Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковские системы зарубежных стран - Мельник ПВ
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

82 Центральный банк Японии

Банковская система Японии возглавляет Центральный банк - Банк Японии, 55% акций которого принадлежат государству Центральный банк Японии создан 1882 г. сроком на ЗО лет Впоследствии этот срок был продлен еще на С ЗО лет, а в 1942 году банк получил бессрочный статус Ему предоставлено монопольное право эмиссии банк некнот.

Функции Банка Японии определены специальным Законом \"О центральном банке Японии\" от 1942 года, который в 1979 г был обновлен Согласно закону от 1942 г основной капитал банка был установлен в разме ири 100 млн иен В новой редакции закона, затем вступил в силу, он не изменился 55% капитала принадлежит государству, 45% - частным акционерам (частным лицам, финансовым учреждениям, страховым компани иям т.п.) Акционерам были гарантированы дивиденды в размере 4%, которые при чрезвычайно высоких доходов банка росли до 5% Остальные прибыли поступала в государственный бюджетбюджету.

Частные акционеры в процессе управления банком не участвуют К основным функциям Банка Японии, кроме денежной эмиссии (это его монопольное право), относят денежно-кредитное регулирование экономики, вод дночас осуществления международных расчетов, проведение операций на валютном рынке, а также кассовое обслуживание казначейства.

Банк действует на основании закона 1942 p, благодаря которому Японии попал под жесткий правительственный контроль и дал министру финансов право изменять политику, которую он проводит В 1949 был создан политический й комитет, который стал тем новым органом, который определял высшие интересы государства в финансовой и денежно-кредитной сферах С 7 членов комитета 5 имеют право голоса Президент, назначаемый Кабинетом Мин страх на пять лет, и по одному представителю от городских и региональных банков, промышленности и сельского хозяйства (все они назначаются на 4 года) - имеют право голоса Два члена, что нет во права голоса - представители Министерства финансов и Управления экономического планированиявання .

Вопросы, которые решает Политический комитет, определяются Законом \"О Банке\" Согласно ему Комитет производит принципиальный курс банковской деятельности и управления Банком Японии Его прерогативой является сми и на уровень процентной ставки, определение и изменение видов и условий векселей, которые учитываются Банком Японии, а также видов, условий и стоимостной оценки залогов кредитования Он определяет и изменяет виды, условия и стоимость объектов при операциях на открытом рынке, а также срок начала и окончания операциицій.

Политический комитет согласовывает с Министерством финансов вопрос об изменении максимального уровня ссудного процента на рынке на основании временного Закона \"О регулировании процентов\" С разрешения Министерс ства финансов устанавливает коэффициенты резерва на основании Закона \"О системе резервных вкладов\" Комитет принимает решение по бюджету Банка Японии, однако при этом необходимо получить разрешение Министра фи Нанси По согласованию с ним Японии отчитывается перед парламентом Кроме того, Банк Японии возглавляет президент банка и директорат, в который входят вице-президенты банка, советники президента, инспектор по внезапным яда за ведением дел и директоктор.

С 1971 года Банк Японии начал проводить операции на вексельном рынке, потом начал осуществлять активные операции с облигациями государственных займов Таким образом, был сформирован рынок ценных бумаг и расп начаты массовые операции на других рынках краткосрочного капиталау.

Новая редакция Закона \"О Японии\" набрала силу в апреле 1998 года, по которому общее и оперативное управление возлагается на правление банка, состоящий из девяти человек (отменили совет дир ректоров.

Возглавляет Японии Правления банка Председатель и два его заместителя назначаются Кабинетом Министров по согласованию двух палат парламента Шесть членов правления назначает Кабинет Министров с лиц, имеющих ь определенный опыт и знания в сфере экономики и финансов Срок их полномочий - пять лет Должности представителей правительства отменяются Кандидатуры на другие руководящие должности утверждает министр финансов пис ля соответствующего представления правления банка: исполнительных директоров - сроком на четыре года, советников - на два года Ревизоры назначаются Кабинетом Министров сроком на четыре роки роки.

На заседаниях Правления при необходимости могут присутствовать представители правительства Они имеют право вносить на рассмотрение Правления свои предложения и давать оценку денежно-кредитной политики Банка Японии но окончательное решение принимает правлениея.

Японии, штаб-квартира которого расположена в Токио, имеет 45 филиалов и отделений в Японии и представительства в Нью-Йорке, Лондоне, Париже, Франкфурте-на-Майне и в Гонконге Банк имеет неограниченную монополию на выпуск банкнот Согласно закону от 1979 года объем банкнотной эмиссии устанавливался Министерством финансов с согласия правительства Японии имеет право, если считает необходимым, выпускать банкнот боль ше, чем предусмотрено лимитом, за что платит процент в размере 3% годовых от полученной прибыли Эмиссия банкнот заставляет банк держать резервы, состоящие из основной части (коммерческие векселя и где ржавни ценные бумаги всех видов) и необязательной части (иностранная валюта, золотой и серебряный запас) Основное обеспечение эмиссии банкнот составляет портфель государственных обязанязань.

Отмена в 1965 г. запрета на использование государственных займов для покрытия дефицита бюджета привело к эмиссии облигаций государственного займа В активах Банка Японии государственные бумаги составляют более 80%

Как указано в новой редакции закона, главной задачей Банка Японии является содействие сбалансированному развитию национальной экономики путем поддержания ценовой стабильности Это воплощается в жизнь благодаря ро озробци и проведению соответствующей денежно-кредитной политики, выпуска наличных Новое законодательство отменяет максимальную квоту выпуска банкнот и требования по их резервву.

К основным задачам Банка Японии принадлежит также обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов между кредитными организациями Министр финансов утверждает бюджет банка чере ез каждые шесть месяцев банк посредством министра финансов отчитывается перед парламентом о денежно-кредитную политику, но разрабатывает и проводит ее как независимое учреждение (что предусмотрено законодательство мм).

В новой редакции закона определены следующие основные направления деятельности Банка Японии:

• учет коммерческих и других векселей и долговых обязательств;

• предоставление кредитов под обеспечение векселей, долговых обязательств, государственных облигаций и ценных бумаг;

• купля-продажа коммерческих и других векселей и долговых обязательств, государственных облигаций и ценных бумаг, а также других облигаций;

• выписка векселей на получение;

• прием вкладов и проведение операций в национальной валюте;

• прием на хранение ценностей, купля-продажа золота и серебра в слитках

Японии как финансовый агент правительства управляет от его имени государственными фондами, проводит валютно-финансовую деятельность, направленную на стабилизацию валютного курса иены Правительственные кредиты предоставляются путь хом подписки и андеррайтингу выпусков государственных займов и краткосрочных государственных ценных бумаг В сфере международных финансов Японии с согласия Министра финансов может осуществлять куплю-продажу валюты, предоставлять кредиты или проводить операции от имени правительства с зарубежными центральными банками и другими иностранными организациями с целью развития сотрудничества с ними, может принимать от этих ор ний вклады и прибегать к действиям, которые имеют характер оправданных инвестиций в йенаах.

К функциям банка входят контроль за кредитной сферой и обеспечения бесперебойного функционирования системы платежей и расчетов путем предоставления кредитов на ограниченный срок кредитным организациям Зас соби денежно-кредитной политики Банка Японии в течение нескольких послевоенных десятилетий отличались от тех, которые использовались центральными банками развитых капиталистических стран частности, корректировке я учетной ставки, политика минимальных резервов и операции на открытом рынке имели незначительное влияние на денежно-кредитный рынок, а главным инструментом денежно-кредитной политики Банка Японии было прямое количественное лимитирование кредитов в условиях искусственно заниженного уровня процента В середине 70-х pp состояние экономики Японии коренным образом изменился: вслед за высокими темпами экономического роста пришла гл ибока и длительный кризис С изменением фазы экономического цикла существенно возросло значение денежно-кредитного регулирования экономики, что обусловлено, в частности, усилением позиций государства в банковской системстемі.

Методы и действенность денежно-кредитной политики определялись нехваткой финансовых ресурсов в японских корпораций нефинансового сектора, слабым рынком ссудного капитала, доминированием банков в финансува Анне экономики течение длительного времени основные ставки на рынке банковского кредитования жестко регулировались, открытого рынка ценных бумаг практически не существовалоо.

время контроль со стороны государства за деятельностью частных банков был весьма значительным и базировался на специфическом явлении японской денежно-кредитной сферы - перекредитовании

протяжении 1960-1980-х годов пик перекредитования пришелся на периоды стабильного экономического развития Японии

Сегодня основными средствами денежно-кредитной политики Банка Японии являются:

1) корректировки учетной ставки;

2) изменение объемов купли-продажи облигаций и векселей;

3) установление резервных норм

Установка, изменение или отмена обязательных резервных норм производится Банком Японии после утверждения соответствующего решения Министром финансов Согласно Закону максимальная резервная норма составляла ить 20% (пассивы в иенах нерезидентов и валютные вклады резидентов резервируются на 100%), ее установки допускается в этих пределах отдельно по категориям счетов и категориям кредитно-финансовых ус танов.

Резервирование распространяется: на депозиты; банковские ссуды; номинальную стоимость доверительной собственности; валютные вклады резидентов; пассивы в иенах нерезидентов и аналогичные пассивы, определенные распоряжением м правительства; суммы переводятся со специального счета международных финансовых операций на другие счета.

Сумы обязательного резервирования по соответствующим счетам за любой месяц должны депонироваться в Банке Японии в течение месяца (с 16 числа текущего месяца по 15 число следующего месяца) Штраф с недоначисленной суммы (в размере учетной ставки коммерческих векселей 3,75% годовых) перечисляется Банком Японии в государственную казну Взаимоотношения центрального банка как \"банка банков\" по коммерческой мы банками проявляются в постоянном мониторинге банковской деятельности Японии ежедневно контролирует банковские балансы и ежемесячно получает отчеты с прогнозными расчетами объемов будущих кредите в и поступлений на депозиты прежнему, Японии, исходя из общеэкономической ситуации в стране, вносит свои предложения в планы банков или накладывает ограничения на объем их кредитной экспансии К редиты центрального банка коммерческим являются обычным явлением, поскольку щ займа - выгодный способ привлечения ликвидных ресурсов (выгоднее даже, чем депозиты населенияення).

Учетная ставка процентов по кредитам банка Японии намного ниже, чем за окольные краткосрочными мижбан-ский займам

Японии лицензирует банковскую деятельность, устанавливает минимальный размер уставного капитала банка, выдает разрешение на изменение фирменного наименования банка, слияние банков, создания и ликвидации филиалов Для я обеспечения банком устойчивой ликвидности важное значение имеет установление уровня коэффициентов, свидетельствующих о риске ликвидности Такими коэффициентами является норма собственного капитала, согласно которой опре начаються: доля собственного капитала банка в общем совокупном капитале норма ликвидных активов, показывающий соотношение капитала и долговых обязательств на определенный момент времени; ограничения на предоставление я больших кредитов Банк Японии устанавливает для банков обязательства относительно предоставления отчетных документов по их деятельностисті.

На современном этапе функционирования банковской системы Японии денежно-кредитная политика регулируется посредством Банка Японии, Министерством финансов, Федерацией экономических организаций Основными целями тодамы регулирования можно назвать: установление нормы ссудного процента, административные меры, систему обязательных резервов, операции на открытом рынке и с иностранной валютой Необходимо также за определить и то, что в 70-х pp преобладали административные формы регулирования, а после 70-х pp их значение снизилось, а роль рыночно-стоимостных методов возросшейосла.

В связи с общим переходом к неоконсервативного экономического курса в кредитно-банковской сфере (закон 1981 г.) государственный административный контроль за деятельностью банков был несколько ослаблен Однако е в руках государства осталось кредитованию отраслей и объектов с высокой предпринимательским риском и низкой рентабельностью, а принятые меры означали не отмена системы государственного регулирования, а лишь й й частичную перестроекву.

Ослабление напряженности на рынке ссудного капитала, его интернационализация, а также появление альтернатив в виде растущего фондового рынка в значительной мере ликвидировали объективную экономическую основу административного регулирования и заставили Банк Японии пересмотреть свое отношение к традиционного классического инструментария Возросла гибкость процентных ставок, учетная ставка была увеличена до рыночно го ровнойя.

Японии контролирует и регулирует деятельность коммерческих банков и именно он является партнером во время подписания соглашений для частных кредитно-финансовых объединений, предприятий и отдельных лиц Банк принимает на с сохранения взносы от частных финансовых объединений Это называется \"система резервных депозитов\" (введена в 1957 году) Финансовые учреждения, которые присоединились к данной системе, обязаны хранить в Банке Японии на своих текущих счетах определенную сумму резервных депозитов В тех случаях, когда в кредитных учреждениях не хватает наличных, они обращаются в банк, который предоставляет им ссуды Процент по данному вы дом операций определяется уровнем официальной процентной ставкитавки.

Итак, кроме указанных особенностей, Японии, как и центральные банки стран с рыночной экономикой, выполняет классические функции, которые им присущи

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift Enter
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы