Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор - Васюренко OB
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

Открытие отделений банков

С целью улучшения обслуживания клиентов и выполнения функций, определенных банком, банк может открывать структурные единицы (отделения, собственные обменные пункты)

При открытии структурных единиц банк обязан присвоить каждому отделению и собственном обменном пункта внутрибанковские регистрационные коды согласно внутрибанковские системы рег ной кодификаций.

Банки могут открывать отделения на территории области местонахождения юридического лица и на территории всей Украины

Операции отделения зависимости от подчиненности отражаются на балансе банка или филиала Банк может открывать отделения (как на балансе банка, так и на балансе филиала) при выполнении таких ум как:

- банк не имеет финансовых или правовых проблем;

- наличие у банка или филиала, вновь отделение технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, осуществления им соответствующих операций и их надлежащего учета

При открытии отделения банк (филиал) обязан обеспечить:

- ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе отделений и доступ к этой информации Национального банка;

- своевременное, полное и достоверное отражение всех операций отделения на балансе банка (филиала) по нормативно-правовыми актами Национального банка;

- своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;

- соблюдение требований учетной политики банка, в том числе процедуры выверки и контроля за отчетностью, операциям отделения;

- порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины

Ответственность за организацию бухгалтерского учета и отражения всех операций отделения на балансе банка (филиала) несут руководители банка (филиала)

Отделения банков выполняют функции и операции, предусмотренные положением об отделении и на основании разрешения, предоставленного компетентным органом банка на право проведения отделением отдельных операций, в м пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения (в том числе в пределах полученного филиалом, которой подчиняется отделение, разрешения банка, согласованного Национальным банком), за исключением ом операций, для проведения и учета которых в отделение нет надлежащих усло.

Согласование открытия отделения осуществляется по решению Комиссии Национального банка при территориальном управлении по местонахождению отделения в течение одного месяца со дня получения полного пакета и документов Надзор за деятельностью отделений осуществляет территориальное управление Национального банка по местонахождению этого отделения (рис 28.8).

Схема погодження Національним банком України відкриття відділень банків

Рис 28 Схема согласования Национальным банком Украины открытие отделений банков (если отделение находится за пределами области местонахождение банка)

Для согласования открытия отделения банк подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения следующие документы:

- ходатайства банка о согласовании открытия отделения с указанием его местонахождения, внутрибанковского регистрационного кода отделение, письменного подтверждения банка о соблюдении требований г и соответствия квалификации руководителя и других сотрудников отделения

- решение компетентного органа банка об открытии отделения (протокол или выписка из протокола, заверенная печатью банка);

- утвержденное компетентным органом банка положение об отделении с указанием подчиненности отделение (банка / филиала) в трех экземплярах;

- разрешение компетентного органа банка на право проведения отделением отдельных операций;

- оригинал разрешения на размещение стационарной малой архитектурной формы, полученного в установленном законодательством Украины порядке

Если отделение открывается за пределами области местонахождение банка, то эти документы подаются в территориальное управление по местонахождению отделения вместе с их копией

Для проверки соответствия помещения и оборудование отделения требованиям Национального банка банк обязан подать территориальному управлению по местонахождению отделения документы, в том числе нотариально заверенную копию договора аренды помещения, в котором будет располагаться отделение, на срок не менее трех лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение.

Территориальное управление по местонахождению отделения в течение четырех рабочих дней со дня получения от банка полного пакета документов направляет в территориальное управление по местонахождению м банка запрос на подтверждение информации, изложенной в ходатайстве банка об открытии отделения и получения заключения о соответствии банка требованиям Вместе с запросом направляются копии документев.

Одновременно территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения проверяет на месте: соответствие технического состояния помещений отделения и организации их охраны требованиям законод акты Украины и нормативно-правовых актов Национального банка, наличие в отделение технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, проведения им соответствующих в пераций и обеспечения их учет.

Если отделение открывается на территории области, в которой расположен филиал, то территориальное управление Национального банка по их местонахождению должно проверить соответствие технических возможно остей программы филиала требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банк.

При соблюдении банком требований об открытии отделения и получения положительного заключения территориального управления по местонахождению банка Комиссия Национального банка при территориальном управлять Инне по местонахождению отделения принимает решение о согласовании открытия отделения и сообщает о принятом решении банк и территориальное управление по местонахождению банка Вместе с сообщу нням о принятом решении территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения направляет в адрес банка два положения о отделенияхя.

Территориальное управление по местонахождению банка или отделения могут отказать в предоставлении положительного заключения о соответствии банка требованиям или в принятии решения о согласовании открытия отд деления в случае несоблюдения требований, или представление неполного пакета документов или несоответствия документов требование.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift Enter
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы