Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор - Васюренко OB
Предыдущая   ЗМІСТ   Следующая

Требования и порядок формирования уставного капитала объединения

Минимальный размер уставного капитала (уплаченный и зарегистрированный подписной капитал) при регистрации банковской корпорации не может быть менее 5 млн евро

Формирование и увеличение уставного капитала объединение может осуществляться исключительно путем денежных взносов его участников Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала объединения рез дента Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты - в иностранной свободно конвертируемой валюте или в Еврох.

Уставный капитал объединения не должен формироваться за счет средств, источники которых не подтверждены Запрещается использовать для формирования уставного капитала объединения бюджетные средства, если вон ни имеют другое целевое назначение, а также банковские металли.

Для формирования уставного капитала объединения до его регистрации в территориальном управлении Национального банка по месту создания объединения банкам-участникам, которые получили согласие Национального банк ку, открывается временный счет банковской корпорации, на который каждый учредитель (участник) объединение за счет собственных средств вносит определенную учредительными документами долю уставного капитал.

Государственная регистрация банковской корпорации

Порядок такой регистрации определяется \"Положением о порядке создания и государственной регистрации банковских объединений\" (рис 211)

Процедура державної реєстрації банківської корпорації

Рис 211 Процедура государственной регистрации банковской корпорации

Для государственной регистрации банковской корпорации, если на временном счете соответствии с учредительным договором собрано нужную сумму средств, уполномоченное лицо после этого в двухнедельный срок представляет д в территориальное управление Национального банка по месту создания корпорации такие документы

- заявление на регистрацию корпорации за подписью уполномоченного лица и согласие Национального банка на ее создание;

- учредительный договор, заверенный подписями основателей корпорации и отпечатками их печатей;

- устав корпорации, утвержденный учредительным собранием (собранием учредителей) и заверенный подписью председателя правления корпорации;

- протокол учредительного собрания (собрания учредителей), заверенный подписями председателя и секретаря собрания, в котором указываются место и дата проведения собрания, их правомочность, повестка дня, порядок голо осування

- бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые корпорация планирует осуществлять в текущем году, и стратегию деятельности на следующие три года (на каждый год отдельно) Бизнес-план должен быть подготовлен ко орпорациею с учетом случаев благоприятного и неблагоприятного развития рынка операций, которые корпорация планирует осуществлять, состояния рынков обслуживаться корпорацией, обоснование предположений на основании которых построены бизнес-план, соответствия операций, которые будет осуществлять корпорация, интересам;

- сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

- документы, подтверждающие безупречную деловую репутацию председателя и членов наблюдательного совета корпорации;

- копию отчета о последствиях подписки на акции (для корпорации, которая создается в форме публичного акционерного общества), зарегистрированного Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку с добавлен нням перечня акционеров банковской корпорации В перечне указываются полное наименование акционера, его местонахождение, платежные реквизиты и количество акций, на которые он подписался, их общая в артисты и доля в уставном капитале корпорации;

- соглашение о предоставлении помещения для размещения корпорации, заверенную подписью уполномоченного по учредительным договором лица, или договор аренды помещения на срок не менее пяти лет;

- документы о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов исполнительного органа (правления или совета директоров) и главного бухгалтера;

- копии платежных документов об осуществлении учредителями уплаты взносов в уставный капитал;

- финансовую отчетность основателей корпорации, которая подтверждается заключением аудиторской фирмы (аудитора), составленный по итогам проведенной по состоянию на конкретную дату проверки финансовой отчетности и учредителей Информация, изложенная в заключении аудиторской фирмы (аудитора), может проверяться подразделениями Национального банка;

- копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами основателей корпорации (если они осуществляют такую ??деятельность);

- копию решения Антимонопольного комитета Украины о предоставлении согласия на создание корпорации с целью ограничения проявлений монополизма и содействие защите экономической конкуренции в банковской сфере в випа адках, предусмотренных действующим законодательством Украин.

В случае необходимости Национальный банк вправе требовать от учредителей корпорации дополнительные документы, содержащие необходимую информацию для принятия решения о регистрации корпорации

Территориальное управление Национального банка по местонахождению корпорации в двухнедельный срок с даты получения полного пакета документов готовит заключение о:

- соответствие учредительных документов корпорации требованиям действующего законодательства Украины;

- общую оценку финансового состояния, платежеспособность основателей корпорации, наличие у них собственных средств для внесения в уставный капитал и подтверждения их внесения на временный счет кор рпорации каждым из ее основателей

- техническое состояние помещения, в котором должно находиться корпорация, и его соответствие нормативно-правовым актам Национального банка;

- профессиональную пригодность и деловую репутацию председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации

Полный пакет документов, включая устав корпорации в четырех экземплярах, а также заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала корпорации, заверенная подписями руководящих лиц (председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера) корпорации и оттиском печати соответствующего территориального управления, подается в национ льного банк.

Документы для регистрации корпорации рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии Национального банка Украины по вопросам гос яда и регулирования деятельности банки.

Решение о государственной регистрации корпорации или об отказе в его государственной регистрации принимает Правление Национального банка

Украины не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов

До рассмотрения вопроса о регистрации корпорации на заседании Комиссии кандидаты на должности председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации проходят собеседование с членами Комиссии обя дно с анкетой собеседования Анкета собеседования прилагается к пакету документов о регистрации корпорации, результаты собеседования учитываются при рассмотрении вопроса о регистрации корпорацийї.

Комиссия принимает решение о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации с учетом общей оценки всех под данных документов и деловых качеств рекомендуемого кандидат.

Регистрация корпорации осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков

Решение о регистрации корпорации доводится до сведения уполномоченного лица корпорации и территориального управления Национального банка по местонахождению корпорации письмом за подписью директора Деппа артаменту регистрации и лицензирования банков с добавлением устава зарегистрированной корпорации, титульная страница которого должна быть заверена подписью заместителя Председателя и оттиском печати Национального банк.

После регистрации корпорации в территориальном управлении Национального банка по местонахождению открывается корреспондентский счет, на который из временного счета перечисляются собранные сме шти, образующие ее уставный ка.

Национальный банк может отказать в регистрации корпорации в случае:

- если соглашение о создании объединения не предусматривает возложение на корпорацию дополнительных организационных функций в отношении банков-учредителей, а также не предусматривает создание системы управления совместной деятельностью

- нарушение порядка создания корпорации;

- несоответствия учредительных и других документов, необходимых для регистрации корпорации, действующему законодательству Украины;

- представление неполного пакета документов или несоответствия представленного пакета требованиям действующего законодательства Украины;

- неудовлетворительного финансового состояния учредителей, угрожать интересам кредиторов корпорации;

- отсутствие безупречной деловой репутации владельцев существенного участия в корпорации;

- профессиональной непригодности и отсутствия безупречной деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации

При отказе в государственной регистрации банковской корпорации Национальный банк принимает мотивированное решение и в недельный срок сообщает об этом уполномоченное лицо корпорации

Государственная регистрация банковской холдинговой группы

Порядок такой регистрации определяется \"Положением о порядке создания и государственной регистрации банковских объединений\" (рис 212)

Державна реєстрація банківської холдингової групи

Рис 212 государственных регистрация банковской холдинговой группы

Для регистрации банковской холдинговой группы уполномоченное лицо банков-участников холдинговой группы, получили предварительное согласие Национального банка на создание холдинговой группы, подает в территориальное ьного управления Национального банка по местонахождению материнского банка холдинговой группы следующие документы

- заявление о регистрации холдинговой группы;

- согласие на создание холдинговой группы;

- договор об учреждении и деятельности холдинговой группы;

- бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые холдинговая группа планирует осуществлять на текущий год, и стратегию деятельности на следующие три года;

- финансовую отчетность банков-участников за последние четыре отчетных периода (квартала);

- положительные аудиторские отчеты аудиторских фирм (аудиторов) по проверке финансовой отчетности банков-участников за последний отчетный период (год);

- нотариально заверенную копию учредительных документов материнского банка и его дочерних банков

Территориальное управление Национального банка по местонахождению материнского банка холдинговой группы в двухнедельный срок с даты получения полного пакета документов готовит: вывод об общей оцен дыха финансового состояния банков-участников и отсутствии (наличии) замечаний и фактов нарушений требований действующего законодательства Украин.

Уполномоченное лицо банков-участников представляет Национальному банку полный пакет документов, а также вывод его территориального управления

Документы для регистрации холдинговой группы рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии

Правления Национального банка Украины принимает решение о регистрации холдинговой группы не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов и получение банками-участниками соответствующего статуса (материнский банк, дочерние банки.

Регистрация холдинговой группы осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков Решение о регистрации холдинговой группы доводится до сведения уполномоченного лица банков-участники сникив и территориальных управлений Национального банка по местонахождению материнского банка и дочерних банков холдинговой группы письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банкив.

Национальный банк может отказать в регистрации холдинговой группы в случае нарушения порядка создания холдинговой группы, представление неполного пакета документов, их несоответствия действующему законодательству Украины аины, неудовлетворительного финансового состояния банков-участников, если дочерний банк владеет акциями материнского банка более чем один месяц и в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Украин.

При отказе в государственной регистрации холдинговой группы Национальный банк принимает в этом мотивированное решение и в недельный срок сообщает об этом уполномоченное лицо банков-участников заказным ли истом за подписью заместителя Председателя Национального банк.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift Enter
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы