Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк и денежно-кредитная политика - Косово ТД
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

65 Основные требования FATF и организация борьбы с легализацией \"грязных денег\" в банковском секторе экономики

FATF является межправительственной организацией целью которой является разработка и внедрение политики на национальном и международном уровнях, борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма Секретариат FATF рас ашований в помещении OECD.

FATF насчитывает 34 члена: Аргентина; Австралия; Австрия; Бельгия; Бразилия; Канада; Китай; Дания; Европейская Комиссия; Финляндия; Франция; Германия; Греция; Совет Сотрудничества Стран Персидского Залива;; Гонконг, Китай; Исландия; Ирландия Италия, Япония; Люксембург; Мексика; Нидерланды; Новая Зеландия; Норвегия; Португалия; Россия; Сингапур; Южная Африка; Испания; Швеция; Швейцария; Турция; Объект Объединенное Королевство; и ПИН.

Индия и Республика Корея - страны-наблюдатели APG, CFATF, GAFISUD, MENAFATF и MONEYVAL - ассоциированные члены

Глобальная сеть противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма также включает 3 другие международные организации: ESAAMLG6, EAG и GlABA Оффшорная группа банковских Надзирателей (OGBS) также является частью ц этой сетейі.

FATF призывает все страны принять необходимые меры для приведения их национальных систем по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в соответствие с новым рекомендациям FATF и эффективного их осуществления.

Базовые Сорок Рекомендаций FATF были разработаны в 1990 году как инициатива по борьбе с противоправным использованием финансовых систем лицами, которые отмывают деньги, полученные от реализации наркотиков В 1996 году Рекомендации впервые были пересмотрены с целью отображения типов отмывания денег, которые изменяются Сорок Рекомендаций в редакции 1996 года были одобрены более 130 странами и является международным стандартом в области бор отьбы с отмыванием денегей.

В октябре 2001 года FATF распространила свой мандат на вопросы финансирования терроризма и сделала важный шаг, подготовив Восемь специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма Эти Рекомендации содержат комплекс мероприятий, целью которых является противодействие финансированию террористических актов и террористических организаций, и дополняют Сорок Рекомендаций

Пересмотренные Сорок рекомендаций применяются не только к отмыванию денег, но и к финансированию терроризма, и вместе с Восемью Специальными рекомендациями по борьбе с финансированием терроризма создаю ют расширенную, исчерпывающую и последовательную структуру мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма FATF вы знает, что страны имеют различные правовые и финансовые системы, а следовательно, не могут принимать идентичных мероприятий для достижения общей цели, особенно что касается деталей Поэтому Рекомендациями устанавливается м минимум стандартов для выполнения решения в соответствии с условиями страны и конституционных рамок Рекомендациями охватываются все меры, предпринимаемые в рамках системы уголовной юстиции и ре тивной системы, а также превентивные меры для финансовых учреждений и других предприятий и сфер деятельности, а также в сфере международного сотрудничествва.

Основным элементом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма является необходимость мониторинга систем стран на предмет их соответствия требованиям международных стандартов Взаимная оценка, проведенная FATF и соответствующими региональными организациями по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, а также оценки, проведенные Международным валютным фондом и а Всемирным банком, чрезвычайно необходимым механизмом обеспечения эффективной имплементации Рекомендаций FATF всеми странам.

1 Страны должны установить уголовное преследование за отмывание денег на основе Конвенции ООН против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г. (Венская конвенция) и Конвенции ООН против транснациональной организованной зл лочинности 2000 г (Палермского конвенцияя).

2 страны должны обеспечить: умысел и сведения, необходимые для доказательства факта преступления \"отмывание денег\"; уголовная ответственность, а там, где это невозможно, гражданская и административная отв ответственность, должна распространяться на юридических осидичних осіб.

3 Страны должны принять меры, которые могут понадобиться для компетентным органам этих стран полномочия на конфискацию отмыть собственности, доходов, полученных в результате преступных действий с в отмывания денег или предикативного преступления, средств, использовавшихся или существовал намерении их использования для совершения этих преступлений, или имущества соответствующей стоимости, при условии, что не нарушается пра во добровольной помощи третьих осиб.

4 Страны обеспечивают, чтобы законы о сохранении финансовыми учреждениями тайны не препятствовали выполнению рекомендаций FATF

5 Финансовые учреждения не должны открывать анонимные счета или счета на явно фиктивные имена

6 Финансы учреждения должны в дополнение к обычным правил предосторожности относительно политических деятелей

7 Финансовые учреждения должны отношении зарубежных корреспондентских банковских услуг и других подобных отношений ужесточать правила предосторожности

8 Финансовые учреждения должны уделять особое внимание угрозе проведения операций по отмыванию денег, которая появляется вследствие появления и разработки новых технологий которые могут способствовать анонимности, и должны при необходимости принимать меры, направленные на предотвращение их использованию в схемах отмывания денег частности, от финансовых учреждений необходимо требовать ты осуществления процедур и политики, направленных на отдельные риски, связанные с деловыми отношениями или операциями, которые происходят не непосредственноео.

9 стран могут позволить финансовым учреждениям поручать посредникам или иным третьим сторонам применять Правила надлежащей осмотрительности в отношении клиентов (ПОК) или осуществлять деятельность при условии, что соблюдаются определенные критерии Если такое разрешается, конечная ответственность за определение и проверку личности клиента лежит на финансовом учреждении, д дает такие поручение третьему стороні.

10 Финансовые учреждения должны хранить в течение пяти лет все необходимые учетные документы относительно внутренних и международных операций, на основе которых они смогут оперативно отвечать на с запросы об информации, поступающей от компетентных органов Объем этих документов должен быть достаточным для того, чтобы проследить ход отдельной операции (включая суммы и тип валюты, если такое имело место е) и таким образом в случае необходимости предоставлять правоохранительным органам доказательства преследования лиц, обвиняемых в уголовных действиеях.

11 Финансовые учреждения должны обращать особое внимание на все сложные, чрезвычайно крупные операции, на все необычные схемы проведения операций, где можно проследить очевидную экономическую или законную кон нцеву цель Необходимо проверять насколько это возможно содержание и цели таких операций и полученные выводы оформлять в письменной форме, чтобы компетентные органы и аудиторы могли ими пользоватьсяся.

12 Требования ПОК и требования по ведению учета, изложенные в Рекомендациях 5, 6 и 8-11, применяются к определенным нефинансовых предприятий и сфер деятельности в следующих случаях: в казино, к агентам с вопросам недвижимости, к торговцам драгоценными металлами и драгоценными камнями, к юристам, нотариусов, других независимых профессионалов в правовой сфере, к трастам и посредникв.

13 Если финансовое учреждение подозревает или имеет достаточные основания подозревать, что средства являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма, необходимо установить требование (безпосер ственно в законодательстве или подзаконном акте) по немедленного сообщения о своих подозрениях подразделения финансовой разведки (ПФР)

14 финансовых учреждениям, их руководителям, должностным лицам и работникам необходимо:

а) предоставлять определенный нормативными актами юридическую защиту от уголовной или гражданской ответственности в связи с нарушением каких-либо ограничений раскрытия информации оговоренных контрактом или любыми законодательными, нормативными или административными положениями, если они добросовестно доводят свои подозрения до сведения ПФР, даже при ум языка они не знали точно, с какими именно криминальными действиями связана операция, а также независимо от того, такие криминальные действия действительности имели место

b) запретить по закону разглашение факта сообщения ПФР о подозрительной операции или связанную с этим информацию

15 Финансовые учреждения разрабатывают программы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

16 Требования, определенные в Рекомендациях 13-15 и 21, применяются ко всем определенных нефинансовых предприятий и сфер деятельности

17 стран должны обеспечить применение эффективных, адекватных и действенных санкций (уголовные, гражданские или административные) до физических или юридических лиц, которые не выполняют требований по борьбе с в отмыванием денег или финансированием терроризмау.

18 стран не должны позволять создание или продолжение работы банков-оболочек Финансовым учреждениями следует отказываться от вступления в корреспондентские банковские отношения с банками-оболочками или от продолжения таких отношений Финансовые учреждения должны также принимать меры, чтобы избегать установления корреспондентских банковских отношений с иностранными финансовыми учреждениями, Разрешать яють использование своих счетов банками-оболочкамами.

19 стран должны рассмотреть возможность:

a) осуществление мероприятий по выявлению или отслеживанию перевозок наличности и оборотных денежно-кредитных документов на предъявителя через границу при условии выполнения жестких правил надлежащего использования ния информации и недопущения любых ограничений свободы перемещения капиталов

b) применения и полезности системы, на основе которой банки и другие финансовые учреждения и посредники сообщали бы обо всех внутренних и международных валютные операции, сумма которых превышает определенную фиксированную й порог, национальному центральному органу с компьютером \"ютеризованою базой данных, которые могут предоставляться для расследования дел, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма, в распоряжении я компетентных органов при выполнении жестких правил надлежащего использования информации.

20 стран должны рассмотреть возможность применения Рекомендаций FATF к другим предприятиям и сфер деятельности, которые могут быть задействованы в отмывании денег или финансировании терроризма

21 Финансовые учреждения должны уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с лицами, в том числе компаниями и финансовыми учреждениями, из стран, где Рекомендации FATF не применяются или применяются в недостаточной степени

22 финансовых учреждения должны обеспечить применение вышеупомянутых подходов также к работе своих отделений и зарубежных дочерних компаний в которых они обладают большинством акций, особенно в тех странах, где эти Рекомендации не применяются или применяются в недостаточной мере, в тех пределах, в которых это возможно учитывая местное законода вств и нормативные акт.

23 странах обеспечивают адекватное регулирование деятельности финансовых учреждений и надзор за их деятельностью а также эффективное внедрение этими учреждениями Рекомендаций FATF

24 К определенных нефинансовых предприятий и сфер деятельности должны применяться регулятивные и надзорные меры

25 Компетентные органы должны разработать методические рекомендации и предоставлять информацию, которая поможет финансовым учреждениям и определенным нефинансовым предприятиям и сферам деятельности применять наци иональни меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в частности по выявлению и сообщения о подозрительных операцииї.

26 стран должны создать подразделения финансовой разведки которые являются национальными центрами для получения (и, если это разрешено, запроса), анализа и передачи сообщений о подозрительных операциях и другой информации относительно потенциального отмывания денег или финансированием ния терроризм.

27 стран должны обеспечить ответственность определенных правоохранительных органов за расследование относительно отмывания денег и финансирования терроризма

28 Во время проведения расследований в отношении отмывания денег и соответствующих предикатных преступлений компетентные органы должны иметь возможность получать документы и информацию для использования в таки их расследованиях, судебном преследовании и связанных с этим действиех.

29 Органы, осуществляющие надзор, должны иметь адекватные полномочия для проведения мониторинга соответствия финансовых учреждений требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая проведение проверок

30 стран должны предоставлять своим компетентным органам, задействованным в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, достаточные финансовые, людские и технические ресурсы Страны должны установить о оцедуры, гарантирующие добросовестное выполнение обязанностей персоналом таких органеів.

31 стран должны обеспечить наличие эффективных механизмов для сотрудничества органов, определяющих политику ПФР, правоохранительных органов и органов надзора, а также для координатами рдинации в случае необходимости их деятельности внутри страны по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризмау.

32 стран должны предоставить своим компетентным органам возможность оценивать эффективность их систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма путем ведения всеобъемлющей статистики по соответствующим вопросам частности о полученных и отправленных сообщений о подозрительных операциях, о расследования, преследования и приговоры в отношении отмывания денег и финансирования терроризма, о замороженную, арестованную и конфискованную собственность, о взаимной правовой помощи или иные международные запросы сотрудничеств.

33 стран принимают меры для предотвращения незаконного использования юридических лиц в целях отмывания денег, а также обеспечить компетентным органам своевременное предоставление адекватной информации пр ро выгоду и контроль в отношении юридических лиц или предоставления своевременного доступа к этой информацииї.

34 стран принимают меры для предотвращения незаконного использования трастов с целью отмывания денег

35 каждые страна должна немедленно предпринять шаги для того, чтобы имплементировать Венскую конвенцию, Палермского конвенцию и Международную конвенцию ООН о борьбе с финансированием терроризма 1999

36 стран должны обеспечить скорой, конструктивной и эффективной правовой помощи в ходе расследования и уголовного преследования по делам по отмыванию денег и финансированию терроризма и в п связанных с этим расследованиех.

37 Насколько это возможно, страны должны оказывать правовую взаимопомощь независимо от того, считается ли совершенное преступление в обеих странах

38 необходимых создать орган для осуществления оперативных мероприятий в ответ на запросы других стран по выявлению, замораживанию, наложения ареста и конфискации собственности, доходов, полученных в результате отмывания денег, средств, использованных или запланированных для использования в целях совершения таких преступлений, или собственности соответствующей стоимости.

39 Каждый страна должна признать отмывание денег преступлением, предусматривающий экстрадицию, и осуществлять экстрадицию своих граждан

40 стран должны обеспечить осуществление их компетентными органами широкого международного сотрудничества с иностранными партнерами

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift Enter
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы