Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
осуществлении уполномоченными банками операций по экспортному аккредитиву осуществлении уполномоченными банками операций по импортным аккредитивам Особенности осуществления операций по импортному аккредитиву
осуществлении уполномоченными банками операций по импортным аккредитивам осуществлении уполномоченными банками операций по экспортному аккредитиву Осуществление уполномоченным банком-эмитентом операций по импортному
осуществлении уполномоченными банками операций по экспортному аккредитиву осуществлении уполномоченными банками операций по импортным аккредитивам Осуществление уполномоченным банком-эмитентом операций по импортному
 
Главная arrow Банковское дело arrow Валютные операции Порядок осуществления и учета - Лившиц ДМ
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

РОЗДІЛ IV. ОСОБЛИВОСТІ ЗДІЙСНЕННЯ УПОВНОВАЖЕНИМ БАНКОМ ОПЕРАЦІЙ ЗА РЕЗЕРВНИМИ АКРЕДИТИВАМИ

Глава 1 Осуществление уполномоченным банком-резидентом операций по открытию (предоставления) резервного аккредитива

11 Приказодатель аккредитива для открытия (предоставления) резервного аккредитива представляет в уполномоченный банк-эмитент или в банк, в котором он обслуживается, заявление об открытии (предоставления) резервного ак дитива Заявление составляется в произвольной форме с указанием всех обязательных реквизитов или оформляется в соответствии с требованиями Положения о порядке осуществления банками операций по гарантиям в национальной й и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 151220042004 N 639, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 13012005 за N 41/10321 (далее - Положение о гарантиях) Обязательными реквизитами для заявления являются:

(Абзац первый пункта 11 главы 1 раздела IV в редакции Постановления Национального банка N 580 от 29092009)

название документа - \"Заявление об открытии (предоставления) резервного аккредитива\";

дата составления и номер заявления об открытии (предоставления) резервного аккредитива Эту дату вправе указывать уполномоченный банк-эмитент;

(Абзац третий пункта 11 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009) название приказодателя аккредитива; название бенефициара; название банка бенефициара;

название авизующего, подтверждающего, исполняющего, рамбурсирующего банка (при наличии);

подтверждение аккредитива (указывается при необходимости);

название иностранной валюты, в которой открывается (предоставляется) резервный аккредитив, согласно Классификатора;

сумма резервного аккредитива цифрами и словами;

номер договора или другого документа, который согласно законодательству Украины имеет силу договора (при наличии);

срок действия резервного аккредитива или обстоятельства, по которым срок действия резервного аккредитива считается законченным;

ссылки на УПДА или И8Р98, или другие международные документы, утвержденные МТП;

(Абзац тринадцатый пункта 11 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

условия, по которым потребуется платеж, в том числе названия документов, которые вместе с требованием о платеже / сообщению, переводные векселя (тратты) нужно подать в банк-эмитент или исполняющего / пойти тверджуючого банка для получения платежа по резервному аккредитиву

(Абзац четырнадцатый пункта 11 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

способ оплаты резервного аккредитива должно указываться так:

платить по предъявлении требования о платеже / сообщение и документов, подтверждающих невыполнение обязательства приказодателя аккредитива (если об этом указано в условиях резервного аккредитива), или с ро озстроченням (отсрочкой) платежа

(Абзац шестнадцатый пункта 11 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

платить путем акцепта переводного векселя (тратты), который выставлен бенефициаром;

платить путем негоциации;

комиссионные вознаграждения и возмещения расходов (указывается, за чей счет будет оплачен комиссионные вознаграждения и возмещения расходов банков);

оттиск печати, если заявление подается на бумажном носителе, подписи ответственных лиц приказодателя аккредитива (указываются в соответствии с пунктом 3 главы 1 раздела II Положение о гарантиях).

12 Перечень дополнительных реквизитов заявления об открытии (предоставления) резервного аккредитива заполняется приказодателем аккредитива в соответствии с требованиями главы 1 раздела II настоящего Положения или пункта 5 главы 1 ро Оздил III Положение о гарантиях и избирается по своему усмотрению уполномоченного банка-эмитента и приказодателя аккредитива

13 Вместе с заявлением об открытии (предоставления) резервного аккредитива приказодатель аккредитива представляет в уполномоченный банк-эмитент документы, предусмотренные пунктом 6 главы 1 раздела II Положение о гарантиях.

14 Решение об открытии (предоставления) и условия резервного аккредитива принимаются уполномоченным банком-эмитентом в соответствии со своими внутренними положениями

15 В случае открытия (предоставления) непокрытого резервного аккредитива должен быть заключен договор об открытии (предоставлении) резервного аккредитива между приказодателем аккредитива и уполномоченным банком-эмитентом в котором должно быть предусмотрено все условия, по которым открывается (предоставляется) резервный аккредитив, в том числе условия его обеспечения Этот договор должен удостоверяться подписями уполномоченных лиц обоих с Торин, имеющих право подписи таких документов, и оттисками печати каждой из сторирін.

(Пункт 15 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

16 После принятия решения об открытии (предоставления) резервного аккредитива и его оформление уполномоченный банк-эмитент направляет в адрес банка бенефициара (через авизующий подтверждение банки, если в они есть) уведомления об открытии (предоставления) резервного аккредитива в пользу бенефициара или подает текст резервного аккредитива вместе с сопроводительным письмом (при необходимости) непосредственно наказодавцю акр едитива для дальнейшего его передачи бенефициару Если резервный аккредитив открыт (предоставленный) в условиях подтверждения другим банком, то он передается бенефициару только через банки, в том числе через подтверждающий бананк.

(Пункт 16 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

17 Резервный аккредитив считается действующим с даты его открытия (предоставления), если в нем не указано иное Датой открытия (предоставления) резервного аккредитива день отправки бенефициару (или подтверждающего чем банка или банка бенефициара, или авизующему банка / ам, или банкам-корреспондентам) сообщение с указанием условий резервного аккредитива или дата, указанная на почтовой квитанции, что свидетельствует о отправки письма с текстом резервного аккредитива почтовой связью, или зафиксирован в сопроводительном письме уполномоченного банка-эмитента день передачи письма с текстом резервного аккредитива представ нику бенефициара или наказодавцю аккредитива для дальнейшей передачи его бенефициару Учет открытого (предоставленного) резервного аккредитива осуществляется в день вступления в силу (день открытия (над Ання) аккредитива) по соответствующим внебалансовым счетамками.

(Пункт 17 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

18 Порядок внесения изменений в условия резервного аккредитива и досрочном аннулировании (прекращении) резервного аккредитива осуществляются уполномоченным банком-эмитентом, учитывая то, каким Унифицированным правила ам подчинен предоставлен резервный аккредитив, еслио УПДА или другим международным документам, утвержденным МТП, то в соответствии с требованиями глав 3 и 6 раздела II настоящего Положения, если КР98, то в соответствии с требованиями глав 3 и 5 раздела II Положение о гарантиях.

(Пункт 18 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

19 Если приказодатель аккредитива не выполнил основного обязательства, обеспеченного резервным аккредитивом, то уплата средств по резервному аккредитиву производится уполномоченным банком-эмитентом или Подтв ерджуючим / рамбурсирующим банком в случае получения в срок действия резервного аккредитива требования о платеже / сообщение от бенефициара вместе с документами, подтверждающими невыполнение обязательств приказодателя аккредитива (если это было оговорено условиями резервного аккредитива), по реквизитам и инструкциями, полученными от иностранного банка В требовании о платеже / сообщении (если иное не предусмотрено условиями аккредитива) обязательно должна быть указана требование произвести платеж бенефициару (его название), дата выставления требования о платеже / сообщение, сумма и название иностранной валюты требуется уплате подпись бенефициара Если платежное требование / уведомление направляется с помощью телекса или системы БШИГТ т.д., то банк-эмитент обязан проверить подлинность требования о платеже / сообщение и л ише после признания требования о платеже / сообщение соответствующей условиям резервного аккредитива, должно осуществляться уплата средств по резервному аккредитиву Уразипредьявлення бенефициаром или банком бенефициара или иным банком определенных условиями резервного аккредитива переводного векселя (тратты) предоставление требования о платеже / сообщение вместе с переводным векселем (траттой) не является обязательным, если это обусловлено условиями резервного аккредитивакредитива.

(Пункт 19 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

110 Если условиями резервного аккредитива определено, что он выполняется уполномоченным банком-эмитентом при условии предъявления требования о платеже / сообщение вместе с документами к платежу, то оплата средстве ов за этим требованием о платеже / сообщению осуществляется уполномоченным банком-эмитентом на условиях и в сроки, предусмотренные резервным аккредитивом, и в соответствии с инструкциями и реквизитами, указанными в условиях резервного аккредитива и / или в требовании о платеже / сообщении, полученные от бенефициара, банка бенефициара или другой банкку.

(Пункт 110 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

Уполномоченный банк-эмитент осуществляет перечисление средств (межбанковский платеж) по реквизитам, указанным в инструкциях иностранного банка

111 Если условиями резервного аккредитива определено, что он выполняется уполномоченным банком-эмитентом при условии предъявления требования о платеже / сообщение с рассрочкой (отсрочкой) платежа, то упо овноважений банк-эмитент осуществляет оплату по этому требованию о платеже / сообщению в день наступления срока оплаты, определенный условиями резервного аккредитива, или требованием о платеже / уведомлению согласно в с реквизитами, указанными в инструкциях иностранного банка, в случае установления, что требование о платеже / сообщение и / или документы соответствуют условиям резервного аккредитивва.

(Пункт 111 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

112 Если условиями резервного аккредитива определено, что он выполняется уполномоченным банком-эмитентом путем акцепта переводного векселя (тратты), который выставлен бенефициаром на уполномоченный банк-эми итент, то уполномоченный банк-эмитент своевременно акцептовать переводной вексель (тратту) и уплатить дальнейшем держателю переводного векселя (тратты) средства по этому требованию о платеже / сообщению пос я наступления или окончания срока погашения переводного векселя (тратты) в случае установления, что требование о платеже / сообщение и / или документы соответствуют условиям резервного аккредитивва.

(Пункт 112 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

113 Если условиями резервного аккредитива определено, что он выполняется путем негоциации переводных векселей (тратт), то уполномоченный банк-эмитент обязан уплатить Негоциирующий банка средства по резе ервним аккредитиву без права регресса по предъявленной от него требованием о платеже / сообщению и / или переводному векселю (тратте) по реквизитам и инструкциями, указанными в сопроводительном письме и / или требованию о платеже / сообщенийні.

(Пункт 113 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

114 Оплата средств по резервному аккредитиву на условиях, приведенных в пунктах 110 - 113 настоящей главы, осуществляется уполномоченным банком-эмитентом или за счет средств приказодателя аккредитива (если резерв ный аккредитив покрытый), или из других соответствующих счетов уполномоченного банка-эмитента При открытии (предоставления) резервного аккредитива за счет другого обеспечения, приемлемого для уполномоченного банка-эмитента, банк решает вопрос погашения задолженности приказодателя аккредитива путем обращения взыскания на предмет залога или договорного списания средств с текущих / депозитных счетов приказодателя аккредитива, или путем проведения иных действий, предусмотренных законодательством Украины (при условии, если это предусмотрено договоромором).

115 Если условиями резервного аккредитива определено, что аккредитив подтвержден, то оплата средств по этому аккредитиву в пользу бенефициара (банка бенефициара или лица, определенная условиями резервного аккредитива) осуществляется уполномоченным подтверждающим банком [при условии получения им требования о платеже / сообщения переводного векселя (тратты) или только требования о платеже / сообщение или только пер еказного векселя (тратты)] в случае установления, что требование о платеже / сообщение и / или документы соответствуют условиям аккредитивва.

(Пункт 115 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

116 Требование о платеже / уведомления бенефициара должно быть подано в уполномоченный банк-эмитент с помощью телекса или системы 8ШИГТ или других средств передачи информации, или на бумажном носителе ии и через банки, почту и т.д., которые определены условиями резервного аккредитивдитива.

(Пункт 116 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

117 Уполномоченный банк-эмитент, который во время проверки полученной требования о платеже / сообщение и документов, подтверждающих невыполнение обязательств приказодателя аккредитива, обнаружил в них расхождения и или их несоответствие условиям открытого (предоставленного) резервного аккредитива, обязан направить уведомление об отказе от оплаты этого требования о платеже / сообщение Оно посылается банку бене фициара или другом банке / лицу, от которого / которой поступило требование о платеже / сообщение вместе с документами, с указанием всех установленных расхождений и несоответствий условиям резервного акредиты ва Срок отправки сообщения об отказе от оплаты по требованию не может превышать срока, установленного правилами, которым подчинен резервный аккредитив, и начинается со дня получения требований и о платеже / сообщение и документентів.

(Пункт 117 главы 1 раздела IV в редакции Постановления Национального банка N 580 от 29092009) '

118 Уполномоченный банк-эмитент, в соответствующий срок не прислал уведомление, предусмотренное пунктом 117 настоящей главы, должен уплатить средства за этим резервным аккредитивом независимо от установленных расхождение жность и несоответствий условиям резервного аккредитивива.

(Пункт 118 главы 1 раздела IV в редакции Постановления Национального банка N 580 от 29092009) '

119 Если в течение десяти банковских дней со дня отправления уведомления об отказе от оплаты требования о платеже / сообщение уполномоченный банк-эмитент не получил письмо с просьбой вернуть переданные лани с требованием о платеже / сообщению документы, то уполномоченный банк-эмитент имеет право вернуть эти документы том, от кого они поступили после окончания десятидневного срока со дня отправления сообщение об отказе от оплаты требования о платеже / сообщение или хранить их в деле по аккредитиву до получения распоряжения бенефициарра.

(Пункт 119 главы 1 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009)

Глава 2 Осуществление уполномоченным банком-резидентом операций по полученным резервными аккредитивами

21 Авизование резервного аккредитива, внесения изменений в условия полученного резервного аккредитива, досрочном аннулировании резервного аккредитива и принятия требования о платеже / сообщение об уплате средств по резервному аккредитиву осуществляются уполномоченными банками в соответствии с разделом IIII Положение о гарантиях или согласно соответствующим разделам настоящего Положения

(Пункт 21 главы 2 раздела IV с изменениями, внесенными согласно Постановлению Национального банка N 580 от 29092009) (Положение дополнено разделом IV согласно Постановлению Национального банка N 25 от 27012006)

Директор Департамента платежных систем

Заместитель начальника управления - В М Кравец

начальник отдела Департамента платежных систем ОЛГниденко

Главный экономист Департамента платежных систем НАБугаенко

СОГЛАСОВАНО: Заместитель Председателя ПМ Сенищ

Национального банка Украины

(Приложение исключено из Постановления Национального банка N 580 от 29092009) '

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы