Навигация


Главная
УСЛУГИ
Гостевая книга
Правила пользования
Авторизация / Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Западноевропейский банковский бизнес - Кравец ВМ
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

57 Роль банкиров во внешней политике Франции и Габсбургов

В XVI-XVII вв структура крупномасштабной международной торговли в Европе претерпела существенных изменений Центр тяжести, несколько веков находился в странах Средиземноморья, в основном в Италии, сместился до Атлантического океана и Северного моря Во главе этой трансформации стояли страны современного Бенилюкса и Англия Сначала важную роль играл Антверпен, а затем эстафету приняли Амстердам и Лондандон.

Подъем Антверпена до позиций торговой метрополии Запада в XVI в обусловлено экономическим развитием в прошлом веке купцы Лондона искали на ярмарках Брабант в Антверпене и Бергене-оп-Зо оми рынок сбыта своей шерсти Плотные связи, существовавшие между ярмарками Брабант и Франкфуртер Мессен, фактически могли гарантировать купцам Южной Германии распределение английской шерсти в странах Централ ьнои и Южной Европы Более того, именно эти купцы начали экспортировать на север и запад Европы текстиль, произведенный в их регионе, и монеты из Венеции, которые уже на протяжении определенного периода использовали ся в Центральной Европе Львиную долю полученных от этой крупномасштабной торговли средств они реинвестировали в добычу серебра и меди в Гарц (Саксонии), Богемии и Тироле Развитие технологий в XV в способствовал доходности этих инвестицииестицій.

Купцы из Южной Германии экспортировали продукты из серебра и меди не только в Венецию, но и в Антверпен, где португальские купцы были лучшими клиентами Во второй половине XV в португальцы открыли с западное побережье Африки и начали здесь активную торговлю Оттуда они отгружали в Брюгге и Антверпена золото и специи Позже ассортимент был расширен пряностями и драгоценностями из Ост-Индии Для финансирования таких закупок в Африке и на побережье Индийского океана потребовалось много меди и серебра Поскольку поставки этих двух металлов на рынок Антверпена было значительным, король Португалии в иришив создать там главный рынок для распределения пряностей по всей ЕвропЄвропі.

Сначала португальцы стремились вытеснить традиционный импорт в Европу восточных пряностей из Средиземноморья через Италию, однако они не могли долго удерживать свою вновь монополию Со второй четверти XV VI в итальянским купцам удалось вернуть часть рынка пряностей Это было на руку Антверпену, поскольку он стал главным европейским центром распределения пряностей, которые проходили через Италию или Португал ию Быстрое развитие транзитной торговли побудил итальянских купцов оставлять свой традиционный пункт базирования в Брюгге и переезжать в Антверпен Вскоре итальянцы перенесли главный рынок квасцов к Антверпена, который получил эксклюзивное право распределять этот важный продукт на севере Альп Для Антверпена это действительно было козырной картой, поскольку галуны были нужны как протрава для изготовления красок при производстве одежды из шерсти вовни.

Присутствие английских, португальских, южногерманских и итальянских купцов, к которым позже присоединились голландские, ганзейские и французские, служила значительным толчком для развития Антверпена а Такая экспансия требовала солидной финансовой поддержки Платежи должны осуществляться на международном уровне, в частности через переводных векселях и, в случае необходимости, в золотых монетах Более того, надо бул в развивать кредитный сектор, поскольку от этого зависела крупномасштабная международная торговля Сначала Антверпен использовал рыночные технологии Брюгге, поскольку эти два центра были расположены не далее эко друг от друга, однако вскоре большая Брабантский метрополия смогла развить свой собственный денежный рынок Сначала на денежном рынке Антверпена доминировали купцы-банкиры Тосканы, в частности с Флорен ции и Лукки, которые в 1500 г перенесли свои офисы из Брюгге в Антверпен Аффаитади и Гуальтеротти, два флорентийские банки, провели в начале XVI в переговоры с королем Португалии, что привело к уста становления в Антверпене монополии на распределение пряностей по Европе Они успешно действовали, хотя должны были предоставлять крупные займы и прямые кредиты \"т.е. операции по осуществлению международных кредитов через переводные векселейі векселі.

Постепенно купцы-банкиры Генуи заняли ведущие позиции V XV ст они значительно уменьшили свою деятельность в Леванте и предпочитали инвестированию на Пиренейском полуострове Своими займам они поддер мувалы великие открытия португальцев и испанцев Значительные суммы были инвестированы в создание сахарных плантаций на островах Атлантического океана (Канары, Азоры, Мадейра, Сан-Томе и Принсипи) и в финансув Ання торговли пряностями и золотом, которую португальцы вели с Западной Африкой В XVI в купцы поддерживали торговые отношения Португалии в Индийском океане и с Дальним Востоком, начали развиваться Н аресте, часть их деятельности была посвящена Новому миру Испанский колонизация и завоевания в Центральной Америке до берегов Тихого океана нуждались значительной финансовой поддержки Чрезвычайно вел икий капитал был необходим для развития серебряных шахт Мексики и Перу и доставки сырья в Европу и Азию Купцы-банкиры Генуи, действовавших на ярмарках Севилье и Кастилии, могли собрать такие средстватакі кошти.

Новые инвестиционные стратегии Генуе дали щедрые урожаи в XVI в Теперь купцы-банкиры Генуе были высшим органом торговли Лиссабона с Азией, Африкой и Бразилией, тогда как в Севилье они контролировали торговель ьни связи Испании с Карибским регионом и американскими колониями Постепенно крупномасштабная торговля с этими регионами стала преобладать над другими видами деятельности Испанцы колонизировали Новый мир бы ильш систематически и в больших объемах, чем португальцы Более того, производство серебра в XVI в приобрело такой важности, что его прибытие в Севилью из Мексики и Перу мало экономическое и политическое влияние по всей Европе Именно поэтому Севилья стала центральным владением генуэзских купцов, которые использовали ярмарки Кастилии и их подразделения в Антверпене и Лионе для распределения американского серебра по всей ЕвропЄвропі.

Венецианские купцы-банкиры не могли брать такую ??непосредственное участие в финансировании международной торговли в Европе протяжении длительного периода их инвестиции поддерживали торговые отношения со Средним м Востоком и странами бассейна Черного моря В XV веке гегемония Венеции на Среднем Востоке была консолидирована не в пользу Генуи, и деятельность в этом регионе купцов-банкиров Венеции расширялась довольно быстро Торговля со Средним Востоком в начале XVI в находилась в состоянии стагнации, однако купцы Венеции вернули дело обратно Торговля значительно оживилась после 1525 г и стала одним из основных направлений европейской торговли с остальным миром Финансирование этой торговли, осуществлялось купцами-банкирами Венеции, значительно способствовало общей экспансии европейской экономиккономіки.

Последняя, ??но не менее важная группа финансистов, которые в XVI в поддерживали международную торговую систему, центром которой был Антверпен, происходила из Южной Германии В прошлом веке эти финансис сти держали в своих руках торговлю между Италией и Европой Постепенно исключили из посредников Кельн и через ярмарки Франкфурта, Антверпена и Лиона заняли одну из ведущих позиций в торгов ли с севером и западом Европы Контроль, который они имели над производством серебра и меди в Германии, Богемии и Тироле, не только способствовал усилению их позиции в промышленном производстве (прежде всего в т екстильний отрасли) и торговли, но и увеличению базы Из предпринимателей и купцов, какими они были изначально, они превратились в купцов-банкиров, которые начали играть заметную роль в финансирова ни крупномасштабной европейской торговли В этом отношении задавал темп банк, основанный в Аугс-Бурге Якобом Фуггеров (1459-1525), получивший всемирную сведения Другие южно семьи, такие я к Хохштет тер, Вельзер, Имхоф, Херварт, Тухер и Клеберга из Нюрнберга, занимались такой же деятельностью, хотя и несколько более ограниченно Они открывали офисы в других странах Европы, среди которых важнейшими м было представительство в Антверпене При такой конъюнктуры много купцов Антверпена могли осуществлять свою деятельность и вскоре стали успешными купцами-банкирами Это Ван Дале, Ван Рентергем, шется что по происхождению из региона Маогіону Маас.

южно купцы-банкиры использовали такие банковские технологии, которые итальянцы применяли уже в XIV-XV вв Плотные связи купцов-банкиров из Южной Германии с ярмарочной системой означает али, что большинство платежей осуществлялись в соответствии с расписанием, который отвечал датам проведения важнейших международных ярмарок Систематически организовывались взаимозачеты по международным долгам и кредитамми.

Прежде купцы-банкиры Южной Германии специализировались на финансировании центрально торговли с Италией, ярмарками Лиона и Брабант Постепенно пределы их деятельности расширялись: с нача тку XVI в они активно действовали в Испании и Португалии и инвестировали заморские территории, в частности в Южной Америке Более того, они играли все большую роль в управлении папскими и королевскими финансами С XV в Фуггер успешно участвовал в продаже индульгенций в Центральной Европе В начале XVI в они были аккредитованными банкирами Папства в Германии, Польше, Венгрии и Австрии Именно здесь было организовано прибыльную торговлю индульгенциями, а также взимались от имени Папы налоги и переводились в Италио Італії.

В 1519 г Якоб Фуггер возглавлял банковский консорциум, который собрал средства, необходимые Карлу V, герцог Бургундии и королю Испании, для императорства в Священной Римской империи Именно с этого момента вел ные банкиры Южной Германии во главе с Фуггеров стали главными банкирами императора Используя деньги и обменный рынок Антверпена, они начали играть определяющую роль во внешней политике и Габсбургов Карл V при политической поддержке своих владений стремился к мировой гегемонии Это натолкнуло его на конфликт с основными соперниками - французскими монархами Так началось великих противостояний ния Габсбургов и Валуа Одновременно с боевыми действиями разворачивалась война за средства Каким бы ни был процент, фискальные расписки в империи Габсбургов были способны обеспечить императора необходимым и для финансирования войны ресурсами Он должен был обращаться за помощью к южногерманских купцов-банкиров в Антверпене все чаще Они придавали ему краткосрочные займы \"от ярмарки к ярмарке *ку до ярмарку**.

Для разрешения финансовых операций с правительствами банки использовали не только свои ресурсы, но и депозиты и займы третьих лиц Французском королю Франциску И было нужно так же много денег, как его сопернику, Карлу V Сначала он обращался к флорентийских купцов-банкиров, в частности к Бонвизи, Строцци и Каппохи, которые активно действовали на ярмарках Лиона Однако в 1520 г армии императора покорили Италию, включая Тоскану Это повлияло на флорентийские банки, которые, как и Лион, потерпели крах Денежный рынок этого города довольно быстро восстановился, особенно через присутствие купцов-банкиров из Южной Германии, желающих предоставлять деньги французскому королю Ганс Клеберга, известный как \"хороший немец\", играл в этом плане важную посредническую роль Денежные рынки Антверпена и Лиона все более ста ли служить целям удовлетворения финансовых потребностей короля и Габсбурговороля і Габсбургів.

Такие крупные краткосрочные кредиты предоставлялись на денежных рынках Лиона и Антверпена со второй четверти XVI в Это происходило не только при поддержке банков Южной Германии и было не только результатом м такого фактора, как спрос на предоставление кредитов повлияли также другие факторы Параллельно с быстрым ростом спроса на ликвидные ресурсы со стороны правительств происходило расширение монетарного обмена и возр ьшення скорости обращения Более того, институциональный прогресс в политической, финансовой и монетарной сферах и улучшению финансовых технологий способствовали росту гибкости со стороны предложения Эти два фак ки усилили общий уровень уверенности, необходимого условия развития и экспансии кредитедиту.

Растущие объемы поступления серебра и меди из Центральной Европы, которые вскоре были превышены чрезвычайными объемами золота и серебра из Нового Света, были первым решающим фактором в росте Моне етарного обмена, поскольку это стимулировало чеканочные деятельность Вторым фактором была общая экономическая экспансия: растущая денежная масса вливалась в экономику, росла скорость обращения время возр ьшувались объемы сельского хозяйства, промышленности и торговли, что привело к увеличению реальной стоимости богатства, которое могло служить гарантией для получения новых торговых кредитов Этому способствовал и процесс государственного кредита Общая экономическая экспансия стимулировала доступ к кредиту власти и другим способом: большие доходы повышали инвестиционную способность, поэтому монарх имел дос тут к еще большим избыточных ресурсов Кроме того, он мог получить новые кредиты, платность которых была гарантирована налоговатків.

Третьим фактором следует назвать прогресс финансовых технологий в области вечных бонов или рент, что позволяло увеличивать кредиты Во-первых, крупные города могли оказывать такого типа гарантии от имени монар Рха для обеспечения муниципальных выплат Например, в Париже от имени короля Франции Франциска I в 1520 г было продано чрезвычайное количество гарантий, известных как ренты на отель в городе Париж (rente s sur I'Hotel de Ville de Paris) Март 1517 no 1521 p Антверпен оказывал такую ??же услугу Карлу V Когда речь шла о годовые платежи за этими гарантиями или уплате, то они предназначались на текущие или будущие на дходження от налогов, взимались монархом Такая специфическая гарантия городов была крайне необходима для усиления публичной уверенности в таких долгосрочных ссудах Два монархи, которым очень нужны бу ли деньги, часто были вынуждены заключать краткосрочные контракты займов на денежных рынках Антверпена и Лиона, используя поступления от продажи гарантий (рент) как застал заставу.

Другие финансовые инструменты использовались в ответ на растущий спрос правительства на кредит Власти провинциальных владений, правительства центральноевропейских стран, высокие должностные лица и те, кто отвечает ав за управление королевскими владениями, могли от своего имени или от имени императора продавать письма, которые обязательно должны содержать оговорки \"к уплате предъявителю\" Вскоре стандартная формула \"Я признаю долг X\" была заменена такой, где имена уже не указывались: \"Я признаю долг предъявителю этого векселя\" Эти краткосрочные письма-обязательства, содержащие оговорку о предъявителя, были гара нтовани фискальными поступлениями или поступлениями из владений, начали переходить из рук в руки Когда в 1531 г открылась биржа Антверпена, торговля государственными гарантиями стала обычной практикой среди к упцив и финансистыактикою серед купців та фінансистів.

Совершенствование финансовых технологий продолжалось Экономическая экспансия Испании и поступления в Севилье золота и серебра из Нового Света были новыми поступлениями для императора в Южной Европе, что давало в возможность получать дополнительные кредитные возможности в этой части континента Крестьянская война в Германии, завоевание Италии, война против Франции и попытки приостановить процесс Реформации в Центральной Европе - все это требовало колоссальных денежных ресурсов Купцы-банкиры денежных рынков Антверпена были осторожными в предоставлении краткосрочных займов императору Выплаты, должны были происходить в Антверпене или н а других рынках Северной Европы, все чаще осуществлялись в форме либранцас (libranzas), т.е. передачи прав на государственные сборы, взимание налогов с импорта американского золота и серебра или передач а прав на фискальные поступления из подчиненных территорий Испании Налоговики, управленцы и фермеры не платили налоги непосредственно к королевской казны, а отдавали банкирам, которые имели долги короля Фуггер получил награду в форме непосредственного права использования таможни и королевских владений течение определенного периода Надо отметить, что такие привилегии имел не только он Ликвидные средства, купцы-банкиры собирали таким образом, сразу использовались для приобретения товаров на ярмарках Кастилии, поскольку экспорт ценных металлов было запрещено законом Приобретенные товары отправлялись на ЯРМ арки Северо-Западной Европы, где оплата осуществлялась наличными Итак, купцы-банкиры могли вновь получить свои деньги по другую сторону Пиренеик Піренеїв.

Наконец, возрастающие количества импортируемого через Севилью серебра и блокада морских путей, которыми транспортировался металл в Северную Европу, вместе с постепенной интернационализацией внешней политик ки Габсбургов, направленной на достижение мировой гегемонии, были значительными факторами, которые способствовали интеграции переводного векселя в систему краткосрочного государственного кредита Как следствие, со второй пол овины XVI в асиенто (asientos) играли большую роль в управлении государственными финансами империи Габсбургов Асиенто были обменными контрактам на крупные суммы денег, заключались, с одной стороны, между правительством центральноевропейских стран или Испании, а с другой - группой купцов-банкиров В начале правления Карла V во главе системы были банкиры Южной Германии Позже, особенно с середины XVI в, лидерство удерживали генуэзцы Купцы-банкиры (асентисты, asentistas) обязывались доставлять наличные платежи на денежный рынок, который указывал правительство (иногда платеж осуществлялся частями на протяжении п евного периода) Со своей стороны правительство обязывалось выплачивать долги наличными Эта процедура осуществлялась чаще в Испании после прибытия в Севилью галеонов с серебром по курсу гораздо более благоприятных ным для асентистив чем тот, который использовался на денежных рынкаих ринках.

Сначала купцы-банкиры не могли экспортировать ценные металлы, поэтому операции с властью имели характер торговых трансакций, однако во время восстания Нидерландов против Испании (1568-1648) они пе ересталы признавать лицензии на экспорт ценных металлов как часть асиенто-контракте.

Асентисты, оказывавших такие большие суммы испанскому правительству на денежных рынках стран Северной Европы, Германии и Италии, создавали в большинстве случаев консорциум банкиров Более того, для эффективной ной организации этих значительных трансфертов и кредитных операций асентисты пытались привлечь как можно больше сбережений в регионах, где они действовали Они занимали деньги у третьих лиц под краткосрочные ли сти-обязательства, имевшие замечания о предъявителя Как отмечалось, такая система уже несколько лет использовалась в Южной Германии для предоставления простых займов власти Например, в 1546 г Фуггер ю в в своем портфеле краткосрочные государственные векселя на общую сумму 1118000 ливров, которые должны быть оплачены на денежном рынке в Антверпене Для финансирования сделки они взяли 35 краткосрочных п озик общей стоимостью 661 404 ливров также к уплате в Антверпенерпені.

Увеличение запасов металлических денег и скорости их обращения, создание купцами-банкирами банковских денег и роста уверенности привели к увеличению предложения наличности и кредита Эволюция процентных их ставок на краткосрочные государственные кредиты на денежных рынках в Антверпене срочно это демонстрирует Так, в начале XV в в Брюгге они превышали ЗО%, а в Антверпене в середине XVI в они упали с 20 до 9% время процентные ставки по долгосрочным государственным кредитам также уменьшалисьалися.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift Enter
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
загрузка...
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы