Навигация
Главная
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский маркетинг - Февраль ИО
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

Глава 6 Продуктовая политика коммерческого банка

61 Государственная регистрация и лицензирование банков

Необходимым условием осуществления банковской деятельности является государственная регистрация и получение банком лицензии

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями Закона Украины"О банках и банковской деятельности"и нормативно-правовых актов Национального банка Украины Упов вноважени учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы документи:

1) заявление о регистрации банка;

2) учредительный договор (кроме государственного банка);

3) устав банка;

4) решение об учреждении банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины о создании государственного банка;

5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиями огам

6) информацию о финансовом состоянии участников, которые будут иметь существенное участие в банке Если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лиц, имеющих существенное учас во в юридическом лице;

7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала)-для участников - юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины аины о доходах за последний отчетный период (год) - для участников - физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке

8) сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливаемой Национальным банком Украины;

10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке;

11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции - для банка, который создается в форме открытого акционерного общества;

12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка в Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента подачи полного пакета документов Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документаах.

Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о йог го государственной регистрации по установленной им формею.

Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:

1) нарушен порядок создания банка;

2) учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины;

3) представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям Закона Украины"О банках и банковской деятельности"или нормативно-правовых акте ей Национального банка Украиныу України;

4) у Национального банка Украины есть доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового состояния крайней мере одного из учредителей, имеющих существенное уч часть в банке

5) профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины

О неполноте представленного пакета документов и / или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины со обовьязаний сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты подачи документе.

Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномочит Жени лице банка заказным письмом или вручается под роспись Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлена ??по другим основаниям, кроме указанных высшще.

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета Лица, вин УНИ в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украиныи.

Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:

- наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, который устанавливается Законом Украины"О банках и банковской деятельности\";

- обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины;

- наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии если указанные выше условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется

Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов Банковская лицензия не мож же передаваться третьим лицом.

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию только в следующих случаях:

1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию;

2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии;

3) в случае нарушения Закона Украины"О банках и банковской деятельности"или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности бан дыхасті банку;

4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями Закона Украины"О банках и банковской деятельности"и нормативно-правовых актов Национального банка Украиныу України;

5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины с свою банковскую лицензиюю.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положений Закона Украины"О банках и банковской деятельностиість".

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в средствах массовой информации (газете"Урядовый курьер"или"Голос Украины\") и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банкпро ліквідацію банку.

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должен получить предварительные й разрешение Национального банка Украини.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения;

2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка;

3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения ния такого разрешения

4) информацию о андеррайтера и его деловую репутацию, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен предоставляться в письменной форме с указанием в соответствующих мотивев.

При приобретении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к общему списку д документов иностранный инвестор или по его поручению банк - эмитент акций, андеррайтер или любой другое юридическое или физическое лицо, имеющее доверенность от иностранного инвестора, представляет следующие документы

1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине;

2) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если в законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу

3) нотариально заверенный по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован головни й офис иностранного инвестора

4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года Если определен выс сновок предоставляется иностранным аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такой вывод должен быть подтвержденным украинского ских аудиторской организациейю.

Указанные документы (кроме письменного заверения иностранного инвестора) должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых Верховной Радой Украин.

В случае если иностранный инвестор является физическим лицом он подает: 1) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, если законодательством такой страны требуется полученных Ання указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его пребывания относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу Письменная зг ода должна быть легализована в консульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины;

2) анкету, которая должна содержать, в частности, информацию об отсутствии судимости

Если документы составлены на иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык

Национальный банк Украины имеет право отказать в государственной регистрации банка с существенным иностранным участием при условии отсутствия хотя бы одного из указанных документов или ненадлежащего оформления любой яко ого из них Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих основаниемв.

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы