Навигация
Главная
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор - Васюренко OB
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

37 Порядок составления планов инспектирования

Планирование инспекционных проверок осуществляется с целью недопущения дублирования и обеспечения надлежащей координации работы службы банковского надзора и других подразделений Национального банка, а также своевременного и равномерного проведения плановых инспекционных проверок банков и их подразделений (рис 399).

Планы инспекционных проверок банков состоят ежеквартально с учетом прогнозного годового плана

Годовой план по форме, согласованной заместителем Председателя Национального банка, которому согласно функциональным обязанностям подчинена служба банковского надзора, составляется на основании прогнозных план нов территориальных управлений, службы банковского надзора и других подразделений Национального банка, имеющих контрольные функции по надзору за банками При этом они также подают перечень вопросов, имею во проверятьсяя.

Порядок складання планів інспектування

Рис 39 Порядок составления планов инспектирования

Национальный банк представляет территориальным управлением Национального банка до 25 ноября текущего года прогнозный годовой план на следующий год выездных комплексных инспекционных проверок банков I и II группы и их подведомственных учреждений, а также план-график привлечения специалистов банковского надзора территориальных управлений Национального банка для участия в инспекционных проверках банков I и II групп.

Территориальные управления и другие соответствующие подразделения Национального банка подают прогнозный годовой план на следующий год Национальному банку до 10 декабря текущего года Этот план состоит из разбил вкою по месяцам и является базовым для квартальных планев.

Служба банковского надзора Национального банка для составления планов инспекционных проверок анализирует:

- информацию о дистанционного надзора;

- информацию о предыдущих проверках с учетом вопросов, которые были проверены в ходе инспекционной проверки, о содержании выявленных нарушений и результаты проведенной работы по их устранению;

- информацию о выполнении банками разработанных мероприятий финансового оздоровления с учетом требований и предложений Национального банка;

- информацию других подразделений Национального банка о деятельности банка;

- результаты проверок деятельности банков, которые осуществлялись государственными контрольными и правоохранительными органами, внешними аудиторами;

- обращения, жалобы вкладчиков, кредиторов и других юридических и физических лиц;

- решение Правления Национального банка, задачи и указания Национального банка

На основании анализа вышеуказанной информации Национальный банк направляет территориальным управлением не позднее 10 числа месяца, предшествующего кварталу, в котором будет осуществляться инспекционная проверка, пе ерелик банков, обязательно подлежат инспекционной проверке.

Территориальные управления составляют и направляют окончательный проект плана инспекционных проверок Национальному банку не позднее 15 числа месяца, предшествующего кварталу, в котором будет осуществляться инспекционной на поверки.

Квартальный план состоит территориальными управлениями по форме, согласованной заместителем Председателя Национального банка, которому согласно функциональным обязанностям подчинена служба банковского на агляду на основании результатов изучения информации о деятельности банковских установок.

Квартальный план инспекционных проверок составляется в разрезе месяцев В случае производственной необходимости территориальные управления и другие соответствующие структурные подразделения могут самостоятельно вносить изменения в предел ах квартала Это касается только тех проверок, которые не подлежат координации по срокам их начала и окончания с Национальным банком или соответствующими территориальными управлениями по местонахождение м банка юридического лицби.

Планирование инспекционных проверок банков I и II группы возлагается на Национальный банк При этом территориальные управления осуществляют планирование инспекционных проверок других учреждений банков самостоятельно в с последующим рассмотрением и согласованием планов с Национальным банком и окончательным их утверждением заместителем Председателя Национального банку.

Координация планирования инспекционных проверок банков, имеющих сеть филиалов и других собственных подразделений в других регионах, проводится территориальными управлениями по местонахождению этих банков по согласованию с Национальным банком При этом территориальные управления предоставляют такую ??дополнительную информацию: вид проверки; сроки проверки - дата начала, окончания; тематика проверки Такую информацию территориальное управление по местонахождению банка направляет Национальному банку и соответствующим территориальным управлением не позднее пятого числа месяца, предшествующего кварталу, в котором здийснюватиметь ся об для последующего учета при составлении проектов собственных планеів.

О выполнении плана инспекционных проверок, проведенных отделом банковского надзора за квартал, территориальные управления присылают отчеты по форме, согласованной заместителем Председателя Национального банк ку, которому согласно функциональным обязанностям подчинена служба банковского надзора в адрес Национального банка не позднее пятого числа первого месяца квартала, следующего за отчетным.

К отчету прилагается текстовая информация, должен освещать следующие вопросы:

- позитивные и негативные тенденции, выявленные при инспекционных проверок в банковской системе региона;

- часто освещаются во время проверки, в частности: изменения капитала и выполнения мероприятий по капитализации, состояние общих активов, а также кредитного портфеля; общее финансовое состояние банка д достоверность отчетности; замечания, предложения, решения общего собрания акционеров (участников) банка по улучшению его деятельности

- информация о выполнении банками разработанных мероприятий по устранению нарушений, выявленных в ходе предыдущих инспекционных проверок, с учетом требований и предложений Национального банка;

- самые распространенные недостатки, выявленные во время инспекционных проверок;

- основные недостатки по материалам, которые представлены Координационному комитету по борьбе с коррупцией и организованной преступностью при Президенте Украины относительно соблюдения банками требований действующего законодательства В Украине, а также материалами, которые переданы в правоохранительные органы

- предложения по улучшению деятельности банковских учреждений региона;

- продолжительность рабочего времени, затрачиваемого на внеплановые проверки;

- продолжительность рабочего времени, затрачиваемого специалистами банковского надзора на проверки банков I и II группы

Годовые и квартальные планы инспекционных проверок, а также изменения в них утверждаются первым заместителем Председателя Национального банка или заместителем Председателя Национального банка, который по функциональным обязанностями руководит службой банковского надзора, по представлению Департамента инспектирования банков Изменения годового и квартальных планов вносятся после их согласования Департаментом инспектирования банков с а условия предоставления территориальным управлением или другим соответствующим структурным подразделением Национального банка оснований для их внесенияя.

Утвержден годовой или квартальный план инспекционных проверок направляется территориальным управлением и другим структурным подразделениям Национального банка до 25 числа месяца, предшествующего соответствии года или квартала, в котором будет осуществляться инспекционная проверка, и является обязательным для выполнения Утвержден годовой или квартальный план инспекционных проверок подается подразделения безв иизного надзора до 25 числа месяца, предшествующего соответствии года или квартала, в котором будет осуществляться инспекционная проверка, и является обязательным для обеспечения своевременного представления необходимой информации подразделения инспекции для осуществления им подготовки к инспекционной поверкии.

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы