Навигация
Главная
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор - Васюренко OB
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

22 Проведение вступительного контроля при регистрации банков

Государственная регистрация банка - это предоставление банку статуса юридического лица Государственная регистрация банков осуществляется согласно требованиям Закона Украины"О банках и банковской деятельности"(в 17) и"Положение ния о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделенийництв, відділень".

Регистрация банков предусматривает проведение Национальным банком Украины вступительного контроля Субъектами проведения вводного контроля при регистрации банков является Департамент регистрации и лицензирования банков На ационального банка Украины и отделы банковского надзора при территориальных управлениях Национального банка Украины (рис 22.2).

Для государственной регистрации банка уполномоченное учредителями лицо или председатель наблюдательного совета подает в территориальное управление Национального банка по месту создания банка следующие документы:

- заявление о регистрации банка за подписью уполномоченного лица или главы наблюдательного (надзорного) совета;

- учредительный договор, подписанный учредителями (участниками) банка и заверенный оттиском их печати;

- устав банка, утвержденный учредительным собранием (собранием участников) и подписан Председателем правления банка;

- протокол учредительного собрания (собрания участников), подписанный председателем и секретарем собрания;

- бизнес-план и приложения к нему, заверенные подписями учредителей банка;

Схема проведення Національним банком України вступного контролю при реєстрації банків

Рис 22 Схема проведения Национальным банком Украины вступительного контроля при регистрации банков

- сведения о составе наблюдательного (надзорного) совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

- документы, позволяющие сделать вывод о безупречной деловой репутации председателя, его учредителей и членов наблюдательного (надзорного) совета банка;

- копию отчета о проведении частного размещения акций - для банка, создаваемого в форме публичного акционерного общества (подается после его регистрации Государственной комиссией по ценным бумагам и фондового рынка), с добавлением перечня акционеров банка

- соглашение о передаче помещения в собственность (путем дарения, продажи и т.п.) для размещения банка или договор аренды помещения на срок не менее пяти лет в случае его заключения;

- документы, позволяющие сделать вывод о профессиональной пригодности и безупречную деловую репутацию председателя и его заместителей, членов исполнительного органа (правления или совета директоров) и глав вного бухгалтера, его заместителей

- копии платежных документов об осуществлении юридическими и физическими лицами - участниками банка уплаты взносов в уставный капитал;

- выводы аудиторских фирм (аудиторов), составленных по итогам проведенной по состоянию на конкретную дату проверки финансовой отчетности юридических лиц - участников банка, независимо от их организационно--правовой формы и формы собственности

- физические лица - участники банка, которые вносят средства в уставный капитал банка в размере, равном или превышающем 80 тыс. грн с целью подтверждения наличия доходов в достаточном размере для внесен ния в уставный капитал банка и источников происхождения этих средств, подают справки Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год);

- финансовую отчетность юридических лиц - участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, за последние четыре отчетных периода (квартала), а также по состоянию на первое число месяца, в котором вносятся средства и в уставный капитал банка, заверенные подписями руководителя и главного бухгалтера, а также оттиском печати юридического лица

- учредительные документы участников банка (нотариально заверенные копии);

- копию свидетельства о государственной регистрации участников, заверенную в нотариальном порядке;

- копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранения или торговца ценными бумагами учредителей (акционеров), участников банка (если они осуществляют такую ??деятельность)

- копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о предоставлении согласия на создание соответствующего банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины;

- документы, подтверждающие деловую репутацию юридических лиц-участников банка (кроме местного кооперативного банка), имеющих существенное участие в банке;

- копии учредительных документов владельцев существенного участия в юридическом лице - участнику банка, иметь существенное участие в банке, засвидетельствованные в нотариальном порядке, их финансовую отчетность за последние чот тиры отчетные периоды (кварталы) и выводы аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период (квартал)

- анкету, заполненную физическим лицом, которое имеет существенное участие в юридическом лице - участнику банка, который будет существенное участие в банке;

- документы, подтверждающие деловую репутацию физических лиц - участников банка (кроме местного кооперативного банка), которые будут иметь существенное участие в банке;

- копию платежного документа о внесении платы за государственную регистрацию банка

В случае необходимости Национальный банк вправе требовать от учредителей банка дополнительные документы, содержащие необходимую для принятия решения о регистрации банка информацию, в частности: учредительные и документы учредителей (акционеров), участников владельцев существенного участия банка, финансовой отчетности юридических лиц, а также информацию об отсутствии задолженности по платежам в бюджет.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка в месячный срок с даты получения от банка полного пакета документов готовит заключение о:

- общую оценку финансового состояния, платежеспособность участников банка и деловую репутацию участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, наличие собственных средств для внесения в уставный капи итало банка и подтверждение внесения на накопительный счет банка средств в уставный капитал каждым участником

- наличие помещения, пригодного для размещения банка и строительства кассового узла (проверяется на месте);

- деловую репутацию председателя, его заместителей и членов наблюдательного совета банка; председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

- профессиональной пригодности председателя, его заместителей, членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

- соответствие учредительных документов банка требованиям действующего законодательства Украины

Полный пакет документов, заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала банка, заверенная подписями руководящих лиц банка и подписью начальника соответствующего территориального управления

Национального банка, печатью территориального управления, подается в Национальный банк

Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии Национального банка по вопросам надзора и регулир ния деятельности банки.

До рассмотрения вопроса о регистрации банков на заседании Правления Национального банка кандидаты на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его за аступникив проходят собеседование с членами Комиссии Национального банка Комиссия Национального банка принимает решение о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности с учетом массы ьнои оценки всех представленных документов и деловых качеств рекомендуемого кандидата Результаты собеседования вносятся в Заключение и учитываются при рассмотрении вопроса о регистрации банкку.

Национальный банк принимает решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов Решение о государственной регистрации банка принимает Правление Национального банка Украини.

Регистрация банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков Решение о регистрации банка направляется письмом уполномоченному лицу банка и территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков с добавлением устава зарегистрированного банка, титульная страница которого заверенная подпись ом заместителя Председателя и оттиском печати Национального банка Территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка также направляется информация о решении Комиссии Национального бы Анку о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителейів.

течение трех рабочих дней после принятия Национальным банком соответствующего решения банка выдается свидетельство о государственной регистрации банка

После регистрации банка в территориальном управлении Национального банка по его местонахождению открывается корреспондентский счет, на который не позднее следующего дня после его открытия с нако опичувального счета перечисляются собранные средства, образующие уставной капитал банк.

Национальный банк может отказать в государственной регистрации банка в случае:

- нарушение порядка создания банка;

- несоответствия учредительных документов, необходимых для регистрации банка, действующему законодательству Украины;

- представление неполного пакета документов или несоответствия представленного пакета требованиям действующего законодательства Украины, в том числе нормативно-правовым актам Национального банка;

- неудовлетворительного финансового состояния хотя бы одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке;

- отсутствие безупречной деловой репутации крайней мере одного из владельцев существенного участия в банке;

- профессиональной непригодности или отсутствия безупречной деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера банка

В случае отказа в регистрации банка Национальный банк принимает мотивированное решение Заверенная Национальным банком копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу рекомендован ним письмом или вручается под расписку В случае отказа в регистрации банка средства с накопительного счета возвращаются участникам банка по их заявлению в течение трех рабочих днейів.

состоянию на 1 января 2010 г в Государственный реестр банков Украины включено 197 банков (табл. 21) Полный список зарегистрированных банков Украины и основные сведения о них по состоянию на 1 января 2010 г приведены в доп 3 Перечень банков, изъятых из Государственного реестра банков Украины на протяжении 1992-2009 гг, приведены в прил в дод. 4.

При этом следует отметить, что в 2003-2009 гг наблюдалась тенденция увеличения количества зарегистрированных банков Стоит отметить, что начиная с 2003 г. постоянно увеличивается количество действуя их банков время количество банков, изъятых из Государственного реестра, и количество банков, находящихся в стадии ликвидации, постепенно уменьшается, но при этом остается значительной Перечень банков Ук ны, которые находятся в стадии ликвидации по состоянию на 1 января 2010 г, приведены в прил дод. 5.

Сегодня банковская система Украины находится перед таким этапом развития: приведение организационно-правовой формы банков в соответствие с требованиями Закона Украины"О банках и банковской деятельности\", увеличения уставного капитала банков, укрупнение банков путем их слияния, поглощения (покупки) отечественных банков иностранными тощмними тощо.

Так, по состоянию на 1 января 2010 г в Украине продолжают деятельность банки в форме закрытого акционерного общества (1) и в форме общества с ограниченной ответственностью (8) (табл. 22)

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы