Навигация
Главная
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор - Васюренко OB
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

Условия получения банковской лицензии и письменного разрешения

Национальный банк выдает банку банковскую лицензию в случае соблюдения им следующих обязательных условий:

- на время обращения банка с ходатайством о выдаче банковской лицензии зарегистрирован подписной капитал банка должен быть полностью оплачен;

- банк должен быть обеспечен надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами, отвечающими требованиям нормативно-правовых актов Национального ного банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц

- наличие у банка помещения (в том числе кассового узла), техническое состояние и организация охраны которого отвечают требованиям нормативно-правовых актов Национального банка;

- наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком, кандидатуры которых отвечают квали икацийним требование.

Руководители банка должны иметь безупречную деловую репутацию На указанные должности не могут быть назначены лица, которые были руководителями банков, признанных в соответствии с действующим законодательством Украины банкротом утамы или в отношении которых Национальный банк принял решение о ликвидации или об отзыве банковской лицензии, и лица, которые привлекались к уголовной ответственности или были уволены по требованию Национального банку.

Национальный банк может отказать в выдаче банковской лицензии, если указанные условия не выполнены банком в течение одного года с даты его государственной регистрации В таком случае государственная регистрация банка ск касовуеться и банк ликвидируетсяя.

Письменное разрешение на осуществление отдельных операций выдается банка при таких условиях:

- наличие банковской лицензии;

- уровень регулятивного капитала банка отвечает требованиям Национального банка, что подтверждается независимым аудитором;

- банк не является объектом применения мер воздействия в течение всего периода деятельности - для банков, которые получили банковскую лицензию менее чем за шесть месяцев до дня обращения в Национальный банк с с ходатайством о выдаче письменного разрешения; течение шести месяцев, предшествующих обращению банка в Национальный банк с ходатайством о выдаче письменного разрешения - для банков, осуществляющих банков хозяйственную деятельность на основании банковской лицензии более шести месяцев

- банк подал план (бизнес-план) в отношении определенных видов операций, на право осуществления которых банк желает получить письменное разрешение, и этот план одобрен Национальным банком Процедура одобрения плана (бизнес-пла ну) считается выполненным в случае отсутствия замечаний со стороны Национального банка при принятии соответствующего решения о выдаче банку письменного разрешения на осуществление операций;

- банк имеет достаточные финансовые возможности для осуществления такой деятельности;

- наличие подразделений, которые будут выполнять соответствующие операции согласно поданного банком планом (бизнес-планом), службы внутреннего аудита, а также подразделения по вопросам анализа и управления рисками что должен отвечать за установление лимитов по отдельным операциям, лимитов рисков контрпартнеров, стран контрпартнеров, структуры баланса в соответствии с решениями правления (совета директоров) по пол итикы относительно рискованности и прибыльности деятельности банка

- наличие руководителей подразделений банка, кандидатуры которых соответствуют квалификационным требованиям и специальным требованиям определенного вида деятельности Кандидаты на должности руководителей служб внутреннего ау удиту банков обязательно проходят собеседование и согласования на заседании Комиссии по вопросам надзора и регулирования деятельности банков Национального банка или Комиссии по вопросам надзора и регулирования дея ности банков при территориальном управлении Национального банка Результаты собеседования учитываются при решении вопроса о выдаче банку письменного разрешения С целью определения профессиональной пригодности и деловой репутации руководителей других подразделений и заместителей главного бухгалтера в случае необходимости с ними также может быть проведено собеседованиеда;

- наличие комитетов, а именно: кредитного, тарифного, по вопросам управления активами и пассивами и соответствующих положений о них, соответствующие требованиям действующего законодательства Украины;

- наличие соответствующих внутренних положений банка, регулирующих политику управления активами и пассивами, кредитную, инвестиционную, учетную политику банка и проведения им деятельности, на которую он желает получить в Национальном банке письменное разрешение, соответствующие требованиям действующего законодательства Украин.

Если банк, который имеет письменное разрешение, желает расширить перечень операций, то обязательными требованиями для этого являются:

- банк не является объектом применения мер воздействия (а именно относительно ограничения, остановки или прекращения осуществления отдельных видов операций) в течение шести месяцев, предшествующих обращению банка в Национальног го банка с ходатайством о расширении перечня операций в письменном разрешении

- соответствие регулятивного капитала банка требованиям действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

- соответствие формирования фондов и резервов требованиям действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

- наличие подразделения, выполнять указанные операции;

- наличие руководителя подразделения, ответственного за выполнение указанных операций, кандидатура которого соответствует квалификационным требованиям;

- наличие внутреннего положения банка, регулирующего осуществление указанных операций и отвечает требованиям действующего законодательства Украины;

- обязательное соответствие показателей деятельности банка специальным требованиям определенного вида деятельности (в зависимости от вида операции);

- отсутствие в течение трех месяцев, предшествующих обращению в Национальный банк, фактов предоставления недостоверной отчетности, непредставления или несвоевременного представления отчетности;

- соблюдение банком экономических нормативов в течение трех месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк о расширении перечня операций;

- соблюдения банком норматива обязательного резервирования в течение шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк о расширении перечня операций;

- соответствующий техническое состояние и организация охраны помещений банка, в том числе кассового узла, обеспеченность банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникаций йнимы средствами, необходимыми для осуществления новых операций и отвечают требованиям нормативно-правовых актов Национального банка

- наличие плана (бизнес-плана), определяющим деятельность банка (в целом и отдельно по каждому ее виду) на текущий год и стратегию деятельности на следующие три года, с учетом сценариев благоприятного в и неблагоприятного развития рынка новых операций, которые банк имеет право проводить в случае расширения перечня операций, которые осуществляются на основании письменного разрешения.

Расширение или изменение перечня операций, которые банки совершают с письменного разрешения, осуществляется путем отзыва предварительного письменного разрешения и замены его на новый

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы