Навигация
Главная
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк и денежно-кредитная политика - Косово ТД
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая

Лекция 2статус и функции центральных банков

План

121 Статус и формы организации центральных банков

122 Принцип независимости центральных банков

123 Функции центральных банков

121 Статус и формы организации центральных банков

Центральный банк - это банк первого уровня в двухуровневой банковской системе

Центральные банки являются юридическими лицами, имеют обособленное от государства имущество Формально это имущество находится, как правило, в государственной собственности, но центральный банк наделен правом распоряжаться им м как собственникак.

Правовой устав центральных банков развитых стран закреплен в правовых актах: законах о центральных банках и их уставы, законах о банковской и кредитной деятельности, в валютном законодательстве

Как правило, в Законе о центральном банке определяются его организационно-правовой статус, функции, процедура назначения высшего руководящего состава, взаимоотношения с государством и национальной банковской системой, полномочия центрального банк ку как эмиссионного института стран.

Центральный банк сочетает в себе отдельные черты коммерческого банковского учреждения и государственного ведомства, имеет некоторые властные полномочия в сфере регулирования кредитной системы

С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на:

o государственные, капитал которых принадлежит государству (например, центральные банки в Великобритании, Германии, Франции, Канаде, России);

o акционерные (например, сена);

o смешанные - акционерные общества, часть капитала которых принадлежит государству (в Японии - 55%, в Бельгии - 50%)

Некоторые центральные банки были сразу созданы как государственные (в Германии, России), другие создавались как акционерные, а затем национализировались (в Великобритании, Франции) Но независимо от того, принадлежит ли и не принадлежит капитал центрального банка государству, исторически между банком и правительством сложились тесные связи, особенно усилившись на современном этапеі.

Правительство заинтересовано в надежности центрального банка в силу особой роли последнего в кредитной системе страны, в проведении экономической политики правительства

Однако тесные связи с государством не означают, что она может безгранично влиять на политику центрального банка Независимо от природы капитала центральный банк является юридически самостоятельным Чаще всего он под дзвитний либо законодательному органу, или специальной банковской комиссии, созданной парламентом Управляющий банком, которого может назначить парламент, президент, правительство, не входит в состав правительства Существенная ступ инь независимости центрального банка является необходимым условием эффективности его деятельности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства, обремененного, например, приближением очередных выб коров Это особенно важно в плане ограничения возможностей правительства использовать ресурсы центрального банка для покрытия бюджетного дефицитаіциту.

Государство играет главную роль в формировании органов управления центрального банка взаимодействия центральных банков с органами государственной власти могут быть условно представлены в виде моделей:

1 центральный банк - агент министерства финансов и проводник его денежно-кредитной политики;

2 Центральный банк независим от правительства, самостоятельно проводит денежно-кредитную политику;

3 промежуточных модель, в рамках которой используются принципы взаимодействия исполнительной власти с центральным банком при определенном степени его независимости

122 Принцип независимости центральных банков

Способность центрального банка эффективно выполнять одну из своих основных задач - поддерживать ценовую стабильность - напрямую зависит от уровня его независимости Учитывая недопустимость нег негативные влияния политики правительства на общую финансовую стабильность государства существенного значения сейчас приобретает способ взаимодействия нейтрального банка и органов государственной власти Важной составляющей независимости и Центробанка является установленная на законодательном уровне запрет на получение им каких-либо указаний от государственных органеів.

Порядок назначения председателя, статус центральных банков их функции и основная цель деятельности во многих странах почти не отличаются Основное отличие заключается в степени независимости этих учреждений соответ идно Закону Украины"Об Общегосударственной программе адаптации законодательства Украины к законодательству Европейского Союза"приоритетным направлением внешней политики нашего государства является интеграция в Евр осоюзу В связи с этим место, роль и правовые основы деятельности центрального банка необходимо привести в соответствие с принципами ЕС Согласно консолидированной версиидованої версії Договора об учреждении Европейского Сообщества который считают основным актом европейского права относительно урегулирования вопроса независимости центрального банка, независимость является комплексным понятием и предполагает совокупность институциональной, лично й, функциональной и финансовой независимости.

Институциональная независимость заключается в закреплении на законодательном уровне положения, согласно которому центральный банк является самостоятельным и независимым государственным органом (определение статуса банка) Согласно статье 9 Устава Европейской системы центральных банков и Европейского центрального банка (Устав), который с приложением к Договору, Европейский центральный банк (ЕЦБ) с юридическим лицом и должен иметь в каждом из государств-членов широкую правоспособность, которая налаеться юридическим лицам соответствующих дно с законодательством этих стран частности, он может принимать и отчуждать движимое и недвижимое имущество и выступать стороной в судебном процессе статье 109 Договора обязано каждое государство-члена обеспечить наиболее позже к латы создания Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ) совместимость ее национального законодательства, в том числе устава центрального банка, с настоящим Договором и Уставом ЕСЦБ Согласно статье 116 Договора каждое государство - член ЕС должна гарантировать независимость центрального банка в соответствии с требованиями статьи 10109.

Личная независимость Центрального банка предусматривает создание условий для неуклонного исполнения его работниками своих обязанностей На практике это означает особый порядок назначения и увольнения работников (особенно карри ивного состава) и запрет заниматься им коммерческой деятельностью Согласно статье 14 Устава Глава ЕЦБ может быть освобожден только в том случае, когда он не соответствует должностным требованиям или признан винни м в серьезных правонарушениях Также предусмотрено, что уставы национальных центральных банков должны определять срок его полномочий Центробанка продолжительностью не менее 5 лет соответствии со статьей 11 С татуту члены руководящих органов центральных банков не могут занимать какую-либо другую оплачиваемую или неоплачиваемую должность, разве что Руководящая Рада сделает единичный винятяток.

Функциональная независимость заключается в выполнении центральными банками своих функций самостоятельно без вмешательства каких-либо органов государственной власти и в частности правительства Если политика правительства угрожает выполнению основной задачи центральног го банка, он не должен ее поддерживать Запрещение вмешательства других институтов в деятельность центрального банк)"закреплено статьей 108 Договора Так, осуществляя полномочия, задачи и обязанности, на них возлагают Договор и Устав ЕСЦБ, ЕЦБ, национальным центральным банкам и любым членам их органов, уполномоченных принимать решения, не следует обращаться за указаниями или выполнять вк азивкы институтов или органов Сообщества, любого правительства государства-члена или любого другого органа Институты и органы Сообщества и правительства государств-членов обязуются уважать этот принцип и не стремиться влиять на членов руководящих органов ЕЦБ или национальных центральных банков, уполномоченных принимать решения, при выполнении их задач Аналогичная норма есть и в статьи 7 Уставатуту.

Финансовая независимость центральных банков определяется достаточностью собственных финансовых ресурсов, необходимых для выполнения их функций, реализации соответствующих программ и обеспечения высокого уровня заработной платы работников в К финансовой независимости относят право на проверку банка независимыми аудиторами и право самостоятельно формировать собственный смету Согласно статье 27 Устава независимые аудиторы, рекомендованные Керу ючою советом и одобренные Советом, должны проводить аудиторскую проверку бухгалтерской отчетности ЕЦБ и национальных центральных банков Аудиторам следует иметь широкие полномочия проверять все бухгалтер ские книги и счета ЕЦБ и национальных центральных банков и получать полную информацию об их операции Статьей 33 Устава определяется, что чистая прибыль ЕЦБ должна распределяться следующим образом: сумма определена Управляющей советом (но не более 20% от чистой прибыли), переводится в общий резервного фонда с учетом лимита, равный 100% капитала, остальные чистой прибыли принадлежит рас делить между участниками ЕЦБ пропорционально их оплаченных долей В случае, если ЕЦБ несет убытки, нехватка может компенсироваться за счет общего резервного фонда ЕЦБ, а при необходимости (по реш енням Управляющего совета) - и за счет денежного дохода финансового года - в той же пропорции и не в большем размере, чем распределены между национальными центральными банками Финансовой нез алежнистю предусматривается запрет предоставления кредитов правительству соответствии со статьей 101 Договора и статьи 21 Устава запрещено предоставлять кредит на покрытие дефицита или любые другие кредиты ЕЦБ или централь них банков государств-членов институтам или органам Сообщества, центральным правительствам, региональным, местным или другим государственным органам и органам, регулируемых нормами публичного права, или государственным предпри ЛИЦА государств-членов ЕЦБ и национальные центральные банки запрещено покупать непосредственно в них долговые обязательства Следует отметить, что ЕЦБ действует в соответствии с принципами открытой рыночной экономик и и свободной конкуренции, что способствует эффективному распределению ресурсов, устойчивости государственных финансов и валюты, стабильности платежного балансо балансу.

Определенные в Договоре принципы отразились в законодательстве, регулирующем деятельность центральных банков многих стран Это можно продемонстрировать на примере монетарной-финансового кодекса Франции, Закон на Республики Польша"О Национальном банке Польши"и Закона Республики Чехия"О Национальном банке Республики Чехияеспубліки Чехія".

Таким образом, можно выделить экономическую и политическую составляющие автономности центрального банка, которые сочетают в себе установленные Договором институциональную, личную, функциональную и финансовую независ ность центрального банк.

Экономическая самостоятельность определяется способностью центрального банка контролировать собственный бюджет и распределять полученную прибыль, то есть быть экономически независимым Политическая незаангажированность обеспечивает ется специальным порядком назначения Председателя и членов Правления Центрального банка, сроком исполнения служебных обязанностей (чем длиннее период пребывания на должности - тем больше независимость"и мето дамы выполнения основной задачи центрального банка - поддержания ценовой стабильности (в зависимости от того, вмешиваются органы государственной власти в деятельность Центробанка или нетчи ні).

Важную роль в эффективной деятельности центрального банка играет слаженное сотрудничество руководящих органов, поскольку именно благодаря их эффективной работе достигается высокая степень экономической самостоятельной йности и независимости.

 
Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая
 
Дисциплины
Банковское дело
БЖД
Бухучет и Аудит
География
Документоведение
Экология
Экономика
Этика и Эстетика
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Естествознание
Психология
Религиоведение
Риторика
РПС
Социология
Статистика
Страховое дело
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы